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    Fundo de Ações: Como Funciona, Qual o Melhor, Como Investir

    by Rico.com.vc on Agosto 20, 2018

    fundo de acoes introducao

    Você sabia que o Fundo de Ações pode render acima dos indicadores do mercado?

    O Fundo de Ações é uma das alternativas para investir na bolsa de valores sem adquirir diretamente ações de empresas.

    Todos os fundos selecionados na Rico são administrados por profissionais experientes e capazes.

    Então, este investimento tende a ser mais seguro que ao aplicar o seu dinheiro de forma independente.

    Já imaginou investir o seu dinheiro em shoppings famosos ou em escritórios de grandes companhias? Então, leia este outro artigo e aprenda tudo sobre Fundos Imobiliários para começar agora mesmo!

    Ao mesmo tempo, há Fundo de Ações com rendimento pouco atrativo ou carteira de risco elevado. Assim, você precisa fazer uma boa avaliação antes de adquirir as suas cotas.

    Este investimento pode ser o ativo certo para você ganhar dinheiro e aproveitar as oportunidades de ouro que devem surgir na renda variável ainda neste ano.

    Então, se você quer conhecer sobre o Fundo de Ações, aqui é o lugar certo! Neste artigo, você vai aprender tudo o precisa saber sobre esta aplicação para começar a investir agora mesmo:

    • O que é Fundo de Ações e como funciona?
    • Tipos de Fundos de Ações
    • Quando vale a pena investir em Fundo de Ações?
    • Fundo de Ações x Comprar ações
    • Quais são os melhores Fundos de Ações de 2018?
    • Como calcular a rentabilidade de um Fundo de Ações
    • Quais são os riscos do Fundo de Ações?
    • 3 dicas importantes ao investir em Fundo de Ações

    Se você tiver qualquer dúvida, deixe um comentário no final da página.

    Boa leitura!

    O Que é Fundo de Ações e Como Funciona?

    fundo de acoes o que e

    Este investimento é regulamentado e fiscalizado pela Anbima e pela CVM

    Ao aplicar em um fundo de investimento, você não está comprando um ativo - como o Tesouro Direto ou qualquer outro título.

    Você está comprando uma cota e confiando o seu dinheiro a um gestor que vai executar uma estratégia de investimentos predeterminada. 

    O Fundo de Ações é uma carteira de ativos da renda variável. Por exemplo, ações à vista, certificados de depósito de ações, cotas de fundos de índices de ações e recibos de subscrição.

    De acordo com a ANBIMA, esse portfólio deve conter, no mínimo, 67% do patrimônio alocado em investimentos como os citados acima.

    O seu funcionamento é semelhante a um condomínio, ou seja, todos os custos e benefícios são divididos igualmente entre os cotistas.

    Assim, ao investir em um Fundo de Ações, você aporta o valor desejado e o rendimento total consiste no desempenhos dos ativos que compõem o portfólio.

    Os custos relacionados ao investimento são subtraídos do desempenho do fundo.

    Por se tratar de uma carteira de ações, há um gestor e uma equipe especializada que faz o acompanhamento diário das empresas escolhidas.

    A qualquer momento, o investidor pode resgatar as suas cotas. Nesta etapa, o emissor faz o repasse do valor investido e dos rendimentos recebidos no período com os tributos/taxas devidamente descontados.

    Tipos de Fundos de Ações

    O Fundo de Ações é uma das categorias dos Fundos de Investimentos. De acordo com a CVM (Comissão de Valores Mobiliários), ele pode ser classificado em:

    Tipo de gestão

    A gestão do Fundo de Ações pode ser feita de duas formas: ativa ou passiva. A primeira consiste em superar um índice de referência ou não ter um indicador referencial.

    A passiva tem como objetivo replicar o comportamento de um índice de referência da renda variável, como o Bovespa (IBOV) ou o Small Caps (SMLL).

    Estratégia

    Da gestão ativa, o Fundo de Ações ainda pode ser subdivido segundo a sua estratégia em:

    • Valor/Crescimento: são carteiras baseadas no potencial de crescimento das empresas. Neste caso, o gestor prioriza os ativos que estão abaixo do valor patrimonial, mas que possuem alta capacidade de valorização ao longo do tempo.

    • Setoriais: neste portfólio, os ativos pertencem, majoritariamente, a um mesmo setor de atuação ou conjunto de setores interligados.

    • Dividendos: a estratégia é focada na geração de renda. Por isso, os ativos são de empresas com bom dividend yield ou que possuem históricos de pagamento de proventos atrativos.

    • Small Caps: a carteira possui cerca de 85% dos ativos emitidos por empresas que estão fora do índice IBrX. Os demais 15% podem ser alocados em ações de companhias de maior capitalização.

    • Sustentabilidade/Governança: este Fundo de Ações tem seus ativos concentrados em empresas bem gerenciadas ou que possuam iniciativas voltadas para responsabilidade social e sustentabilidade do negócio ao longo do tempo.

    • Índice ativo: são carteiras que possuem um índice como referencial de desempenho.

    • Livre: trata-se de um portfólio sem estratégia definida, ou seja, as atividades e alocações são especificadas apenas no seu regulamento.

    Específicos

    O Fundo de Ação classificado como específico consiste em um portfólio que diverge do regulamento utilizado pelos demais fundos disponíveis no mercado. Assim, ele pode ser segmentado em:

    • Fundos fechados: são carteiras regulamentadas e de condomínio fechado, ou seja, não estão disponíveis para a compra no mercado financeiro.

    • Fundos de mono ação: todo o patrimônio está alocado nos ativos de uma só empresa.

    Investimento no Exterior

    Para entrar nesta categoria, o Fundo de Ações precisa ter, no mínimo, 40% do seu patrimônio alocado em ativos de capital estrangeiro.

    Como escolher o mais adequado para você

    O Fundo de Ações pode ser classificado de diversas formas, ou seja, há diversas opções para você investir. Então, é comum ter dúvidas sobre qual escolher, não é mesmo?

    Se você é iniciante, este questionamento deve ser ainda maior. Com certeza, você quer dar o melhor rumo ao seu dinheiro.

    A escolha do Fundo de Ações apropriado para a sua carteira deve ir além de analisar a rendimento. Tenha em mente que na renda variável, rentabilidade passada não é garantia de retorno futuro.

    Ao mesmo tempo, se o fundo escolhido for bem gerenciado e traz um histórico de bom desempenho, a tendência é de que ele continue a apresentar resultados satisfatórios.

    Mas, antes de qualquer investimento, você precisa conhecer o seu perfil de investidor. O Fundo de Ações pode ter risco moderado e agressivo. Escolha um dentro da sua tolerância a risco e invista a quantia que desejar.

    Como você se sentiria caso seu fundo perdesse 10% de valor? Venderia ele ou manteria a posição? 

    Além disso, você deve definir os seus objetivos e prazo de aplicação, pois este investimento possui prazo de liquidez, que é o período entre a solicitação do resgate e o repasse dos recursos.

    Caso eles não estejam alinhados, você pode ter prejuízos, como multas ou perdas de rentabilidade.

    Outro ponto a ser considerado é o custo envolvido. Lembre-se de que ele afeta o retorno líquido. Então, se o Fundo de Ações escolhido tiver altas taxas, boa parte do seu rendimento ficará comprometido.

    Aqui na Rico, nossos clientes têm acesso às recomendações semanais dos melhores fundos de investimentos dadas pelos especialistas. Para conhecê-las, você só precisa abrir a sua conta agora mesmo!

    Quando Vale a Pena Investir em Fundos de Ações?

    fundo de acoes vale a pena

    Esta aplicação deve estar alinhada aos fatores pessoais e de mercado

    Assim como em qualquer investimento, o Fundo de Ações é apropriado para alguns investidores e para outros não.

    Então, você precisa conhecer as suas características e entender quando ele pode ser uma boa alternativa para fazer o seu dinheiro render.

    Basicamente, esse fundo costuma ser recomendado para quem quer investir na bolsa de valores com ajuda de um profissional especializado.

    Afinal, a carteira é administrada por um gestor que faz a alocação de patrimônio e segue a estratégia especificada no regulamento.

    Se você quer investir em renda variável, mas não possui muito conhecimento ou tempo para acompanhar o mercado, o Fundo de Ações pode ser um bom investimento.

    Ele também é indicado para objetivos de médio e longo prazos, principalmente os que são voltados à geração de renda.

    Então, se você tem metas, por exemplo, aposentadoria, estudos dos filhos ou formação de patrimônio, há possibilidade de ganhar muito dinheiro com esse ativo.

    Fundo de Ações x Comprar Ações

    O Fundo de Ações pode ser uma forma acessível de ter uma carteira de ações. Muitas vezes, o custo da sua cota é menor do que a compra de cada uma das ações que o compõe.

    Hoje, você encontra bons fundos com investimento inicial a partir de R$ 1 mil. 

    Outro ponto atrativo do Fundo de Ações é a diversificação. Com ela, você pode ter ganhos mais equilibrados e consistentes.

    Em momentos de quedas no mercado, ter um portfólio diversificado tende a amenizar possíveis perdas de capital.

    Além disso, ela permite que você aproveite as oportunidades da renda variável. Ao investir o seu dinheiro em uma ou poucas ações, os riscos associados costumam ser maiores.

    Quais São os Melhores Fundos de Ações em 2018?

    Nos últimos anos, o Fundo de Ações tem sido um dos investimentos mais procurados pelos investidores que desejam investir em renda variável.

    De acordo com a ANBIMA, a captação líquida de janeiro a julho de 2018 já ultrapassa R$ 16 bilhões.

    Mesmo 2018 sendo um ano difícil, seja devido aos eventos políticos locais, seja pelas negociações comerciais entre alguns países, existem portfólios que alcançam boas rentabilidades. 

    Os melhores Fundos de Ações deste ano são os que agregam bom rendimento com gestão responsável e comprometida em trazer resultados imbatíveis.

    Geralmente, eles são emitidos por instituições com vasta experiência de mercado e de confiança.

    Além disso, os melhores fundos cobram taxas justas pelos serviços oferecidos. Assim, eles tendem a atrair ainda mais cotistas.

    Por fim, ele precisa ter uma gestão transparente. De nada adianta ter alto rendimento, se as estratégias não são claras e o gestor age de forma obscura para com os investidores. 

    Veja também alguns Fundos de Ações disponíveis na Rico para você investir agora: 

    fundo de açoes melhores 2018

     

    Fundos de Ações disponíveis para investimento - Tela capturada em 17/08/18

    Perceba como os que mais renderam são os fundos agressivos. No entanto, na outra ponta, entre os que mais perderam, também são fundos agressivos.

    O campeão de 2018 por enquanto é o fundo Miles Acer com 20,91% - é um resultado muito bom. Ainda mais levando em consideração que esse resultado é referente até o mês de julho.

    Mas você deve tomar cuidado. Não se guie apenas pela performance presente, mas pela possibilidade de perdas futuras.

    Como Calcular a Rentabilidade de um Fundo de Ações

    A rentabilidade de um Fundo de Ações não pode ser prevista com exatidão. Isso porque ele é concentrado em renda variável, que por sua vez, caminha junto ao mercado financeiro que é imprevisível.

    Um bom exemplo foi quando o COPOM sentiu o nervosismo do mercado e não cortou a Selic como era esperado.

    O desempenho do fundo é acompanhado através do histórico do ativo. Para saber o quanto o seu dinheiro rendeu em um dado período, basta conhecer o resultado bruto divulgado pela gestão dele.

    Digamos que você investiu R$ 1 mil em um Fundo de Ações que obteve rendimento de 10% no ano. Ele possui taxa de administração de 1% a.a e o IR sobre esse investimento é de 15%.

    Assim, ao fazer: 1.000*0,1 = R$ 100,00 de rentabilidade bruta. O desconto do IR ocorre apenas sobre esse valor. Então, 100*0,15 = R$ 15,00.

    Por fim, temos a taxa de administração que age no montante de R$ 1.100,00. Logo, 1.100*0,01 = R$ 11,00. Assim, o rendimento líquido será de R$ 1.074,00 no ano.

    Quais os Riscos e Como se Proteger?

    fundo de acoes riscos

    Priorize fundos bem gerenciados e com alta nota de rating

    Todo investimento possui riscos. Com o Fundo de Ações isso não é diferente. Antes de investir, você precisa conhecê-los e saber como proteger o seu dinheiro. 

    O primeiro deles é o risco de mercado. Ele está relacionado à volatilidade e à variação dos preços dos ativos diante de acontecimentos políticos e econômicos. 

    Para se proteger, o ideal é optar por carteiras com maior diversificação. Além disso, ter boa parte do patrimônio em investimentos de renda fixa. 

    Outro risco do Fundo de Ações é o risco de liquidez, que é a possibilidade do emissor não honrar com os prazos de liquidação determinados no regulamento. 

    A melhor forma de lidar com isso é ler o prospecto do investimento e verificar se ele está alinhado aos seus objetivos como investidor. 

    Há também o risco legal. Este advém de gestão fraudulenta ou desvios por parte do emissor.

    Para evitá-lo, priorize os Fundos de Ações emitidos por instituições consolidadas - como todas as selecionadas pela Rico.

    3 Dicas Importantes Ao Investir em Fundos de Ações

    Não basta escolher o Fundo de Ações mais rentável. Você precisa entender sobre o investimento e analisá-lo sob diversos pontos para tomar a melhor decisão. 

    Como sabemos, boa parte do aprendizado sobre renda variável vem da experiência ao investir.

    Mas, se você está começando agora, siga essas dicas de ouro dos nosso time.

    Priorize os fundos emitidos por instituições que têm nota elevada. Isso mostra que ela possui menor risco de falência. 

    Outra dica é conhecer a carteira de ativos do Fundo de Ações desejado. Tenha em mente que ao investir neste ativo, você não terá controle sobre os papéis escolhidos pelo gestor. 

    Então, se você não está de acordo com a composição, proporção ou estratégia, o correto é procurar por novas alternativas. 

    Apesar de que o Fundo de Ações é administrado por um gestor, você deve acompanhar os seus resultados, no mínimo, mensalmente. 

    Tenha em mente que é o seu dinheiro que está em jogo. Então, se os rendimentos não estiverem de acordo com o esperado, é preciso analisar os motivos e pensar em como resolver este impasse, por exemplo, diminuir a exposição ou resgatar as suas cotas. 

    Conheça outras dicas sobre Fundos de Investimentos através deste vídeo:

     

     

    Conclusão

    fundo acoes conclusao

    Pronto para aplicar em um fundo de ações?

    O Fundo de Ações é uma carteira de ativos da renda variável. Geralmente, o objetivo de rentabilidade é superar os benchmarks do mercado. 

    Como ele possui uma gestão especializada, é possível ter resultados melhores do que ao investir de forma independente

    Outra vantagem do Fundo de Ações é a diversificação. Hoje, você encontra carteiras altamente diversificadas, que podem protegê-lo em períodos de turbulência no mercado.

    Com a proximidade das eleições presidenciais, esta estratégia tende a ser mais eficaz que investir todo o capital em um ativo só, ou seja, ela deve minimizar os riscos e manter os ganhos.

    Ao mesmo tempo, é preciso ter alguns cuidados na hora de escolher um Fundo de Ações, como a nota de rating, o perfil indicado e as taxas cobradas.

    Lembre-se que este investimento não possui a garantia do FGC, ou seja, há possibilidade de perder todo o dinheiro investido. 

    Aqui na Rico, você encontra os melhores Fundos de Ações do mercado e ainda conta com as recomendações imbatíveis dos nossos analistas.

    Para ter acesso, basta abrir a sua conta! Aproveite e dê um novo passo rumo à realização dos seus objetivos agora mesmo.

    Continue a aprender sobre investimentos com estes outros artigos do nosso blog

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    Topics: Renda Variável/Mercado de ações

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