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    Investimento em Renda Variável: Guia Para Começar Sem Medo

    by Rico.com.vc | 11 de Março, 2019

    renda variavel introducao

    Muito tem se falado sobre a renda variável em 2019.

    A queda na taxa de juros impacta negativamente na rentabilidade dos ativos de renda fixa, o investimento mais escolhido por iniciantes. 

    De fato, a renda variável ainda é pouco explorada, principalmente para quem está começando.

    Afinal, para quem nunca se aventurou na renda variável, é normal sentir medo antes de começar a investir em ações, por exemplo.

    Se você faz parte desse grupo, saiba que não está sozinho.

    No Brasil, menos de 1% da população investe nesta categoria de ativos, e muitos estão deixando boas oportunidades passarem. 

    No entanto, tenha em mente que investir na renda variável pode trazer rendimentos bastante atrativos ao seu capital. 

    Segundo o site Infomoney, é possível que a Bolsa ultrapasse 100 mil pontos em 2019. Ou seja, o mercado está em seu melhor momento histórico.

    Essa é a hora para você começar a investir.

    Se você deseja aproveitar estas oportunidades, com a possibilidade de lucrar com proventos, é preciso entender como o mercado funciona e quais são as melhores estratégias para começar. 

    Diante disso, preparamos um guia completo com tudo o que você deve saber para investir em renda variável com segurança e rentabilidade a partir de agora.

    Continue lendo para descobrir como aplicar essas informações.

    • Entenda o significado de renda variável
    • O que é um título de renda variável?
    • Vale a pena investir no mercado de renda variável? Vantagens e desvantagens
    • Diferenças entre renda variável e renda fixa
    • Como começar a investir em renda variável: perdendo o medo 
    • Dicas para escolher o investimento certo 
    • O que são e como funcionam os indexadores
    • Devo declarar renda variável no Imposto de Renda? 

     

    Entenda o Significado de Renda Variável

    renda variavel o que e

    Renda variável é uma categoria de investimentos mais dinâmicos.

    A renda variável pode ser entendida como ativos financeiros que possuem retornos não previsíveis. 

    Então, ao investir nesta categoria, você não tem certeza do quanto o seu dinheiro irá render ao longo do tempo. 

    Já na renda fixa, ocorre o oposto, pois os investimentos possuem taxa de rentabilidade definida no momento da compra.

    Desta forma, você consegue calcular quanto o seu capital deverá render até a data do resgate. 

    A renda variável possui esta volatilidade, pois os investimentos variam conforme as expectativas dos investidores quanto a fatores como:

    • Empresa ou ativo principal (commodity, imóvel ou moeda)
    • Cenário econômico e político local e externo
    • Setor de atuação

    Por se tratar de fatores que mudam ao longo do tempo, algo que hoje é lucrativo e bem visto pode se tornar pouco apreciado pelo mercado em um curto espaço de tempo.

    Assim, não é possível saber qual será a visão dos investidores em relação ao ativo que você possui, uma vez que todo o cenário esperado poderá não se concretizar.

    A renda variável possui volatilidade e isso é natural no mercado. Caso você queira ter bons lucros investindo em ações, é preciso aceitar esse risco de curto prazo.

    O que é um Título de Renda Variável?

    O mais comum é a ação, que nada mais é do que título emitido por empresas grandes e instituições a fim de captar recursos. 

    Esse dinheiro captado é usado para realizar investimentos, pagar contas, desenvolver novos produtos.

    Por exemplo, uma ação representa uma pequena parte de uma empresa de capital aberto. Se essa empresa der lucro e crescer, ela será mais valorizada na Bolsa de Valores, assim você lucra com sua valorização e possíveis dividendos.

    No entanto, existem muitos outros títulos além das ações no mercado de renda variável.

    Veja alguns deles abaixo: 

    Além dessas opções, você pode investir em fundos de investimentos. Essa é uma forma mais simples de aplicar dinheiro sem se preocupar com a gestão da sua carteira.

    Saiba mais sobre os fundos de investimento em 2019:

     

     

    Vale a Pena Investir no Mercado de Renda Variável? Veja Exemplos

    renda variavel vale a pena investir

    Descubra se a renda variável em 2019 pode valer a pena

    O mercado financeiro é bastante dinâmico. Todos os dias, os ativos da renda variável podem registrar oscilações imprevisíveis. 

    Ao mesmo tempo, estes investimentos tendem a trazer bons rendimentos no médio e longo prazos. 

    Outro fator que deixa a renda variável ainda mais atrativa é a queda de juros dos últimos três anos. 

    Neste cenário, os investimentos da renda fixa tendem a perder atratividade. Assim, os investidores devem começar a compor sua carteira com novas opções, como fundos multimercados, pois eles oferecem retornos maiores. 

    Ao comparar o CDI com o índice Bovespa, é possível notar que o comportamento de ambos se inverteu desde o início da queda da taxa Selic. Em 2018, o IBOV rendeu 15%. Já o CDI fechou o ano em 6,39%. 

    Em 2019, as expectativas do mercado apontam para mais um ano positivo na renda variável. 

    Mas, isso depende da aprovação das reformas estruturais e da implementação das propostas do plano de governo do presidente Jair Bolsonaro. 

    Além destes fatores, há o cenário externo. A resolução dos conflitos entre a China e EUA podem refletir nos ativos da renda variável dos países emergentes, como o Brasil.

    Os indicadores referentes ao 4º trimestre de 2018 e início de 2019 apontam bastante otimismo.

    Não à toa a bolsa de valores fechou janeiro com rentabilidade de 11%, que representou o melhor janeiro em seis anos. 

    Diante disso, este pode ser o momento certo para você começar a investir em renda variável e fazer o seu dinheiro crescer de verdade. 

    Vantagens e Desvantagens das Operações de Renda Variável

    Uma das maiores vantagens de investir na renda variável é que você pode operar em qualquer prazo. Isso mesmo, há estratégias que duram apenas um dia, como o day trade

    Além disso, a compra e venda dos ativos é totalmente online, ou seja, você investe de qualquer lugar, basta ter conexão de internet. 

    As operações são intermediadas por uma instituição financeira, como as corretoras de valores. Elas são responsáveis pelo envio das suas ordens até a bolsa de valores

    Portanto, você precisa ter conta em uma corretora para começar. 

    Outra vantagem da renda variável é o recebimento de proventos. Eles podem ser através de dividendos, aluguéis ou Juros sobre Capital Próprio (JCP). 

    Então, se você deseja uma renda extra ou tem o objetivo de viver de bolsa de valores, uma alternativa tende a ser as pagadoras de dividendos da bolsa de valores. 

    Além disso, as ações oferecem o poder de sócio do negócio. Isso é possível por meio dos papéis ordinários, que dão direito a voto nas principais assembleias gerais.

    A principal desvantagem da renda variável é o risco oferecido. Antes de comprar qualquer ativo, você deve ter em mente que as oscilações ocorrem, principalmente, no curto prazo. 

    Mas, este não deve ser motivo de desespero ou medo de perder todo o capital. 

    Lembre-se de que você pode vendê-lo a qualquer momento e que a paciência é uma das principais características de grandes investidores, tais como Warren Buffett e Paulo Lemann. 

    Por fim, é preciso considerar os custos de operação. Eles também dependem do volume de operação e da corretora de valores escolhida. 

    Aqui na Rico, você investe na renda variável com os melhores custos do mercado. Sem contar que oferecemos o melhor home broker do mercado e todo o suporte da nossa equipe.

    Portanto, as vantagens e desvantagens são influenciadas, principalmente, pelas suas escolhas e fatores pessoais. 

    Ainda neste artigo, vamos mostrar como você pode começar e obter o melhor da renda variável. 

    Diferenças entre Renda Variável e Renda Fixarenda variavel ou renda fixa diferencas

    Cada tipo de investimento é recomendado para um tipo de investidor.

    Uma das regras mais importantes no mercado financeiro é ser fiel a si mesmo e a seus objetivos.

    Então, se você é conservador, priorize investimentos conservadores. Se você é agressivo, priorize investimentos mais agressivos.

    Não significa que é preciso aplicar 100% em ações ou então 100% em Tesouro Direto. Significa que no balanço da sua carteira de investimentos, você vai expor uma parcela maior ou menor do seu capital a certa categoria de investimentos.

    Veja a seguir as principais diferenças entre renda variável e renda fixa:

    Renda Fixa Renda Variável
    Retorno Previsível Retorno Imprevisível
    Baixo risco Alto risco
    Menor potencial de retorno Maior potencial de retorno
    Exige poucas horas de estudo Exige longas horas de estudo
    Poucas opções de investimento Variedade de empresas em diferentes setores
    Indicado para conservadores Indicado para investidores agressivos
    Garantia do dinheiro pelo FGC (na maioria dos casos)

    Sem garantias

    Investimento simples com poucas variáveis Investimento complexo com muitas variáveis (BM&FBovespa)
    Retorno medido pelo CDI Retorno medido pelo Ibovespa

    Você não precisa escolher entre um ou outro. É possível ter os dois tipos de renda em sua carteira.

    É assim que os investidores experientes fazem. Eles mantêm uma reserva de emergência na renda fixa com segurança e então diversificam os investimentos de acordo com seus objetivos e rentabilidade desejada.

    Por isso, muito investidores separam uma pequena parcela do patrimônio para investir em renda variável. É possível diversificar tanto em fundo multimercado, como também em fundos de ações.

    Você sente que a renda variável ainda não é para você? Então, confira esse vídeo explicativo sobre renda fixa:

    Como Começar a Investir em Renda Variável: Perdendo o Medo

    De acordo com o levantamento divulgado pela B3, referente a janeiro de 2019, o mercado da renda variável possui 858 mil pessoas cadastradas. 

    Apenas no primeiro mês do ano, 45 mil novos investidores entraram neste meio. Em um ano, o crescimento foi de 38%. 

    Mesmo assim, o número de pessoas presentes na bolsa de valores é menor do que 1% da população brasileira, o que represente um baixo número quando comparado a outros países, como os EUA. 

    Entre os principais motivos, pelos quais, muitos adiam o sonho de investir em renda variável está o medo de perder dinheiro. 

    Tenha em mente que é possível deixar os mitos de lado e começar a fazer o seu capital render de forma tão simples quanto aplicar em renda fixa. 

    Para isso, você deve fazer escolhas assertivas que, por sua vez, vêm do seu conhecimento

    Antes de investir, uma das melhores formas de perder o medo é estudar o mercado, entender sobre o seu funcionamento e escolher uma corretora de valores de confiança, como a Rico. 

    Perceba que ao optar por ativos de boas empresas, é possível fazer o seu capital crescer de verdade. 

    Lembre-se de que os riscos e a volatilidade exitem, mas os investimentos de qualidade tendem a ser menos afetados. 

    Além disso, estes fatores oscilatórios podem abrir oportunidades de ganhos, como uma operação de swing trade ou day trade

    Aqui na Rico, é possível aprender como investir em renda variável através das salas de análises do Investv

    Sem contar que você pode tirar todas as suas dúvidas ao vivo diretamente com os nossos analistas. 

    Outra dica é começar aos poucos ou fazer investimentos indiretos através de ETFs e Fundos de Ações. 

    Depois de adquirir experiência, é possível aumentar a sua exposição na renda variável. 

    Por fim, é fundamental priorizar uma instituição financeira que ofereça bons serviços aos seus clientes, como a Rico.

    Afinal, um home broker estável e contar com o suporte profissional poderá trazer mais segura na hora de operar. 

    Para usufruir de todas estas vantagens, você só precisa abrir a sua conta na Rico agora mesmo. O cadastro é simples e 100% gratuito.

    Dicas Para Escolher o Investimento Certo (Ou Melhor, Diversificar)

    renda variavel diversificacao

    A diversificação é um dos segredos dos grandes investidores

    Investir todo o seu patrimônio em renda variável não é uma boa alternativa, pois os retornos não são garantidos. 

    Por isso, é fundamental conhecer os ativos da renda fixa e manter parte do seu montante nela.

    Há inúmeras formas de montar uma carteira de investimentos. Mas, qual a melhor para você? 

    Esta pergunta pode ser respondida a partir da identificação do seu perfil de investidor. Ele mostrará a sua tolerância ao risco e os ativos mais apropriados. 

    A alocação do capital em mais de um ativo é conhecida como diversificação. Esta forma de investir tende a trazer equilíbrio aos seus rendimentos. 

    No médio e longo prazos, os resultados podem ser mais atrativos do que ao focar apenas em renda fixa ou variável. 

    Além de equilibrar os rendimentos, a diversificação também permite a mitigação dos riscos. 

    Portanto, ela pode ser uma boa alternativa para quem busca a formação de patrimônio e viver de renda

    O Que São e Como Funcionam os Indexadores

    renda variavel o que sao indexadores

    Como medir a rentabilidade da renda variável e da renda fixa.

    Falar em renda variável ou fixa é como juntar dois mundos diferentes. Cada um funciona de uma forma, segundo suas próprias regras. Por isso, não é recomendável comparar os dois com os mesmos parâmetros.

    Afinal, cada um tem a sua finalidade específica. Veja a seguir como funcionam os indexadores desses investimentos:

    CDI

    Esse é o Certificado de Depósito Interbancário. A taxa média cobrada entre os bancos para empréstimos diários. Por lei, eles precisam fechar o dia com caixa positivo, a taxa cobrada entre eles é o CDI.

    Essa mesma taxa é que baseia todos os investimentos da renda fixa e ela segue de perto a taxa Selic.

    Por exemplo, se um CDB rende 110% do CDI, significa que ele rende a taxa Selic integralmente e mais 10%.

    IPCA

    Alguns investimentos de renda fixa são atrelados ao IPCA, a taxa da inflação, somada a uma taxa fixada (prêmio). Independente da economia, esse tipo de aplicação garantirá o poder de compra do investidor com o passar dos anos. 

    Ibovespa

    Esse é o principal índice que representa a média das ações mais negociadas na Bolsa de Valores. O objetivo de todo fundo de ações e carteira de ações é superar o Ibovespa.

    As carteiras recomendadas pela Rico, por exemplo, na média, costumam superar o índice.

    Devo Declarar Renda Variável no Imposto de Renda?

    Mesmo não se enquadrando em nenhuma das situações de obrigatoriedade, ao ter atividades na Bolsa de Valores, mercadorias e futuros você é obrigado a declarar o Ajuste Anual do Imposto de Renda.

    A sua corretora ou banco não necessariamente informarão seus ganhos e/ou prejuízos no informe de rendimentos. No entanto, elas estão presentes em suas notas de corretagem. Solicite-as à sua corretora.

    O pagamento de alíquota dependerá da sua performance. Se houve lucro de até R$ 20 mil, você é isento. Ao passar disso, deve-se pagar 15% sobre o lucro.

    Saiba mais na tabela abaixo:

    INVESTIMENTO ALÍQUOTA DE IR ONDE INFORMAR
    Ações (ganho de capital acima de R$ 20 mil) / day trade 15% sobre o lucro / 20% no day trade Demonstrativo de Renda Variável
    Fundos de Investimento De 22,5% a 15% (regressiva) Rendimentos Sujeitos a Tributação Exclusiva/Definitiva (linha 6)
    Fundos de Ações 15% sobre o lucro Demonstrativo de Renda Variável


    Conclusão 

    renda variavel conclusao

    Pronto para escolher a melhor categoria de investimentos para você?

    A renda variável pode trazer rendimentos bastante atrativos ao seu capital, desde que você priorize bons ativos e invista com foco no médio e longo prazos. 

    Uma dica é evitar a especulação. Lembre-se de que bolsa de valores não é uma casa de apostas.

    Cada ativo que você compra, é parte de uma empresa, é a sua expectativa e é o seu dinheiro que estão em jogo. 

    Para 2019, há expectativas de boa lucratividade aos investimentos da renda variável. Então, este pode ser o momento ideal para começar a investir. 

    Continue a aprender sobre renda variável através destes outros artigos do nosso blog:

    Mas, antes de tomar qualquer decisão, busque conhecimento. Com ele, é possível ir mais longe e realizar todos os seus objetivos. 

    Aqui na Rico, você encontra diversos meios para aprender sobre a renda variável, como a Investv e o nosso canal no YouTube.

    Para deixar os medos de lado e fazer o seu dinheiro render de verdade, você só precisa abrir a sua conta agora mesmo

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    Topics: Renda Variável/Mercado de ações

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