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    Guia Completo de Mini Contratos: O que são e Como Operar (2018)

    by Equipe Rico on Setembro 10, 2018

    mini contratos

    Os mini contratos são uma ótima oportunidade para investidores com pequeno capital que querem operar alavancados no mercado futuro, apostando na alta ou baixa de produtos como Índices, Moedas ou Juros.

    Com eles, é possível investir pouco e ganhar muito.

    Em resumo: mini contratos são acordos de compra e venda de produtos negociados na Bolsa de Valores. Mas esses contratos são concretizados apenas no futuro.

    Esse tipo de operação está se tornando presente na rotina de investimento de muitos acionistas.

    Com um mini contrato, você pode investir em:

    • Dólar
    • Euro
    • Índices como o Ibovespa
    • Soja
    • Ouro
    • Petróleo
    • Etanol

    Somente com contratos futuros é possível aplicar em commodities (mercadorias que são produzidas em larga escala e comercializadas em nível mundial, tais como: soja, etanol, ouro e etc).

    Grandes investidores costumam alocar parte de seu capital em mini contratos.

    Mas se você possui pouco dinheiro para começar a investir, não se preocupe. Essa também pode ser uma ótima opção para você.

    Neste texto, você descobrirá com dicas e exemplos o que são mini contratos, para que servem e como eles podem ajudar você a diversificar sua carteira de renda variável.

    Se este assunto é muito avançado para você, que tal recapitular o básico sobre o mercado de ações com nosso guia completo?

    Nesse artigo você vai:

    • Aprender o que são mini contratos na Bovespa e para que servem
    • Entender como funcionam os mini contratos no Mercado de Ações
    • Descobrir quanto vale cada ponto no mini dólar
    • Conhecer as principais diferenças entre mini contratos e contratos futuros
    • Saber quais são os tipos de mini contratos de podem ser operados pelo home broker
    • Descobrir quais são as vantagens de investir em mini contratos
    • Aprender a operar mini contratos
    • Conhecer um exemplo prático que mostra a liquidez da BM&F
    • Saber quais são os custos para operar mini contratos
    • Entender como a Rico pode ajudar você a operar um mini contrato

    Boa leitura!

    O Que São Mini Contratos na Bovespa e Para Que Servem?

    mini contratos o que sao 1

    Com um mini contrato você pode investir em diversas moedas.

    Em resumo, mini contratos são acordos de compra e venda de produtos, negociados na BM&F, que serão concretizados no futuro. Por isso, trata-se de um negócio do mercado futuro.

    Nesse acordo, é combinado quem compra ou vende numa data determinada por um preço já definido. Esse tipo de negociação surgiu ainda antes do mercado de ações para mitigar riscos do setor agrícola.

    Assim, com os contratos futuros, os produtores podem vender sua produção antes mesmo da colheita. Isso acaba garantindo o melhor preço de mercado, cobrindo todas suas despesas e dando lucro.

    Essa operação é chamada de Hedge e é muito simples, aplicando-se até mesmo a você.

    Faz de conta que você tem uma viagem internacional programada para daqui 1 mês e a cotação do dólar está em R$ 3,70, que é um nível aceitável para você.

    No caso do mini dólar, o valor financeiro do contrato é de US$ 10.000, ou seja, se o dólar estiver cotado a R$ 3,70, o valor financeiro de um mini contrato será de R$ 37.000,00 (3,70 x 10.000). Cada ponto equivale a R$ 10,00.

    Com medo que a moeda suba, você emite um contrato de compra de mini dólar no valor total de R$ 37.000, garantindo a cotação atual para daqui um mês. Se a moeda subir, perfeito, você ganhará toda a correção dela e ainda garantirá o capital investido.

    Caso ela desvalorize para R$ 3,50, você terá que pagar a diferença de R$ 2.000 (200 pontos x R$10,00), o que não será um prejuízo, já que você estará garantindo o seu objetivo final que é a cotação de R$ 3,70.

    Nesse caso, o emissor realmente negocia o ativo em si, mas na maioria dos casos isso não ocorre pois são negócios derivativosO contrato é o que se compra ou vende e não o ativo em si.

    Ou seja, comprando um mini contrato de dólar e operando dólar futurovocê não estará pagando pelos dólares do contrato. Mas sim, por uma margem de garantia de aproximadamente R$ 5.000.

    Como você pode adquirir um mini contrato?

    Quando você negocia um mini contrato, você não precisa ter o valor integral de um contrato, basta ter um valor como margem de garantia. Ou seja, com pouco dinheiro você poderá movimentar uma quantidade financeira muito alta na Bolsa de Valores.

    Essa margem é como um caução de aluguel padrão, servindo como garantia caso você não possa arcar com os possíveis prejuízos da operação. Você pode depositar esse valor ou fornecê-lo em títulos como CDBs de liquidez diária, açõespapéis do Tesouro, ou mesmo dinheiro como garantia.

    Caso você não queira esperar até a data acordada no contrato, pode-se vender a sua parte nele. Nesse caso, você está sujeito a cotação atual do contrato (como se fosse uma ação que sobe e desce).

    Por exemplo, você quer adquirir um mini contrato de dólar, ou mini dólar. Como o lote mínimo é de US$ 10.000, você precisará arcar com a margem de garantia de R$ 5.000 para comprar o contrato, caso queira ficar posicionado em dias, semanas ou meses.

    Ao fazer um contrato de compra, você pode lucrar sobre o valor total do contrato de US$ 10.000 e não sobre os R$ 5.000. Se a cotação subir 10%, em uma cotação de 3:1, por exemplo, houve um lucro de R$ 3.000, totalizando R$ 8.000 (R$5.000 de garantia + R$3.000 de lucro) de capital.

    Mas caso houvesse uma desvalorização da moeda de 10%, o investidor perderia grande parte da sua margem de garantia.

    Como Funcionam os Mini Contratos no Mercado de Ações

    mini contratos como funcionam 1Os mini contratos permitem que você invista com o urso (movimentos de queda do mercado).

    O mercado futuro é praticamente formado por dois tipos de investidores: os fornecedores do ativo em si que buscam reduzir o risco de suas operações e os especuladores que pagam pelo risco, por possuir capacidade de prever movimentos do mercado.

    Assim, o mini contrato futuro é uma importante ferramenta para pequenos investidores que possuem um perfil voltado ao alto risco, mas que buscam a maior possibilidade de ganhos.

    Imagine que com R$ 5.000, um investidor de ações pode lucrar apenas com a valorização dos seus papéis e exatamente sobre o valor adquirido. É uma forma mais lenta de obter ganhos, principalmente se você possui um pequeno capital.

    No entanto, no mercado futuro, esses R$ 5.000 podem trazer o direito de ganhar com a valorização ou desvalorização de um ativo. Esse ganho pode ser, muitas vezes, 3 ou 5 vezes superior ao investimento inicial.

    Existe um um limite de alta determinado pela Bolsa para o dólar e de quedas para o Ibovespa.  Contudo, em casos específicos isso pode ser alterado, como aconteceuno Joeslay Day. No dólar limite de alta passou de 6% para 9%. Para os contratos de Índice Bovespa futuro, o limite passou de 10% para 15% de baixa, em relação ao preço de ajuste do dia anterior.

    Lembrando que todo lucro e prejuízo é realizado no fechamento do pregão no que chamam de ajuste diário. Se você teve lucro, receberá o retorno. Se teve prejuízo, será descontado enquanto mantiver sua posição no contrato.

    Sigla de negociação

    É importante que você saiba que cada contrato possui uma sigla, como mostra a tabela abaixo:

    Contrato Sigla de negociação
    Índice Cheio IND
    Dólar Cheio DOL
    Mini Índice  WIN
    Mini Dólar  WDO

    Você deve conhecer as siglas, pois é através delas que você vai conseguir realizar a compra de mini contratos.

    Data de vencimento

    Um mini contrato, tanto de índice quanto de moeda, tem a sua sigla seguida pela letra que representa determinado mês e ano de vencimento.

    Na tabela abaixo você vai ver como identificar o mês de vencimento:

    Mês Código
    Janeiro F
    Fevereiro G
    Março H
    Abril J
    Maio K
    Junho M
    Julho N
    Agosto Q
    Setembro U
    Outubro V
    Novembro X
    Dezembro Z

    Tabela com os meses de vencimentos dos mini contratos - Fonte: BM&FBovespa

    Então, se você quiser investir em um contrato de mini dólar que vai vencer em agosto de 2018, a sua sigla será WDOQ18.

    Quanto Vale Cada Ponto no Mini Dólar

    mini contratos quanto vale cada ponto no mini dolar

    A variação em um determinado investimento tem associado a ela um ponto.

    Isso pode acontecer em diversos âmbitos, como no índice Bovespa e no mini dólar, por exemplo.

    Na BM&F, todos os contratos têm valores e tamanhos específicos. Assim, temos que para cada 5 contratos de dólar cheio no mercado de câmbio normal, você pode lucrar ou perder R$250.

    No mini contrato, um contrato representa a perda ou o ganho de R$10.

    Esses pontos seguem a seguinte tabela:

    Contrato Lote Mínimo Preço do Contrato
    Índice Cheio 5 R$ 1,00 por ponto do IND
    Dólar Cheio 5 R$ 50,00 por ponto do DOL
    Mini Índice 1 R$ 0,20 por ponto do WIN
    Mini Dólar 1 R$ 10,00 por ponto do WDO


    Principais Diferenças Entre Mini Contratos E Contratos Futuros

    Os mini contratos, como mini dólar e mini índice na Bovespa, são contratos futuros. Eles se diferenciam dos contratos padrões porque são voltados a investidores com menor capital, pois possuem um lote mínimo mais barato.

    Inclusive são mais fáceis de operar porque nem todos os contratos padrões podem ser negociados pelo Home Broker. E a margem de garantia é um grande diferencial por ser mais barata.

    Por isso, muitos investidores que iniciam nesse segmento querem diversificar seus ativos de renda variável, buscando melhorar a rentabilidade de sua carteira de ativos.

    Por exemplo, o contrato de dólar cheio vale US$ 50.000 e o lote mínimo é de 5 contratos, totalizando US$ 250.000. Como cada contrato exige uma margem de garantia de R$ 25.000, seria preciso em média, R$ 125.000 para poder operar o mínimo de 5 contratos futuro padrão.

    Com os mini contratos, qualquer pessoa que conseguir arcar com a pequena margem de garantia pode aproveitar as oportunidades do mercado futuro, atuando com câmbio e índices.

    Como Escolher Entre Um Ou Outro

    Você primeiro precisa saber qual é o seu gosto ao risco. Todo novo cliente Rico faz um teste de perfil de investidor. Ao entrar nesse segmento, é preciso estar disposto a perder todo o investimento inicial ou até dobrá-lo em pouco tempo.

    Se for iniciante no mercado de contratos futuros, com certeza vale mais a pena trabalhar com mini contratos para ganhar experiência e entender o funcionamento dessas operações.

    Os contratos padrões são mais indicados para investidores com grande capital e experiência. Além de dominar a análise técnica, eles conseguem antecipar o movimento do tipo de ativo. Afinal, cada produto possui o seu comportamento e reações ao mercado.

    Tipos de Mini Contratos que Podem Ser Operados Pelo Home Broker

    mini contratos tipos 1

     Em primeiro lugar estão os mini contratos de Bovespa e depois de Dólar.

    Os dois ativos que reinam absolutos nos mini contratos são o mini Bovespa e mini Dólar. Ambos podem ser operados pelo Home Broker e todo conhecimento adquirido com ações pode ser aplicado aos gráficos dos derivativos.

    O que é Mini Índice Bovespa (win)

    Cada lote mínimo de mini índice na Bovespa possui 1 contrato e cada variação de um ponto equivale a R$ 0,20. Portanto, o contrato vale R$ 0,20 multiplicado pelos pontos do Ibovespa.

    Com 70.000 pontos, o contrato valeria R$ 14.000 e a margem de segurança seria de R$ 2.500 para investir, aproximadamente.

    Investir em Mini dólar (WDO)

    O seu lote mínimo é de 1 contrato e consiste em US$ 10.000 ou R$ 30.000 em uma cotação de 3 por 1. A margem de garantia gira em torno de R$ 5.000 para comprar o contrato e ficar posicionado. Caso compre e encerre a operação no mesmo dia (day trade), a margem cai consideravelmente.

    As Grandes Vantagens de Operar Mini Contratos

    Os mini contratos são muito simples e acessíveis para os pequenos investidores. Estes apenas precisam de uma conta em uma corretora para operar pelo Home Broker, exatamente como ocorre com as ações.

    Alta Liquidez

    É simples e rápido entrar e sair do mercado. Isso só é possível devido ao imenso volume de negócios que ocorrem diariamente. Se quiser zerar sua posição, basta vender os mini contratos.

    Diversificação

    Após ter se estabelecido com ações, esses mini contratos futuros se apresentam como uma ótima opção para diversificar investimentos e entrar em novos mercados.

    Facilidade

    Negociar contratos no mercado futuro é bastante simples. Você pode fazer isso facilmente através do Home Broker da sua corretora.

    As estratégias usadas no mercado de ações também se encaixam aqui tanto para o curto prazo quanto para o Day trade.

    Por apresentarem um grande volume de negociação, alguns dos mini contratos são melhores de serem operados do que muitas ações.

    Alavancagem

    Para comprar 1.000 ações da Petrobras (PETR4) a R$ 20, você precisaria de R$ 20.000. Com esse mesmo valor, você pode conseguir contratos que oscilarão sobre muito mais que R$ 20.000.

    Flexibilidade - O que é operar vendido?

    Quantas rupturas de baixa você já antecipou no mercado de ações? Essas oportunidades podem ser aproveitadas com os mini contratos, afinal, operar vendido é lucrar com as baixas.

    Como Operar Mini Contratos?

    mini contratos como operar

    É tão simples quanto comprar qualquer ativo de renda variável.

    Quer saber como comprar mini contratos?

    Em geral, utiliza-se a análise gráfica para visualizar figuras como os triângulos, bandeiras e retângulos, antecipando possíveis rupturas em tendências. Exatamente como ocorre no Day trade.

    Veja um vídeo do nosso especialista operando mini índice:  

     

    Margens

    Como dito, a margem para operar o mini dólar é em torno de R$ 5.000 enquanto para operar o mini índice é aproximadamente R$ 2.500.

    É importante observar que não deve-se fazer o aporte de um valor como margem que você não está disposto a perder.

    Negociação

    Todas as negociações se dão na BM&F Bovespa. Um ambiente seguro que pode ser acessado do conforto de sua casa pelo Home Broker da Rico, por exemplo.

    Prazo de Vencimento do mini dólar e mini contratos

    No caso do Índice Bovespa, o vencimento ocorre sempre nos meses pares, na 4ª feira mais próxima do dia 15. Já com o Dólar, a liquidação ocorre todos os meses.

    Quando o contrato vence, as posições em aberto após o último ajuste são liquidadas pela Bolsa e cada um tem o seu dinheiro com lucro ou prejuízo de volta.

    Tributação

    imposto de renda incide sobre os ganhos do mercado futuro. Para operações de Day trade, a alíquota é de 20% e para as outras operações é de 15%.

    Esse imposto deve ser pago pelo investidor até o último dia útil do mês subsequente ao período de apuração.

    Passo a passo de como operar

    A primeira coisa que você precisa fazer para operar um mini contrato, é abrir uma conta em uma corretora de valores, como a Rico.

    Depois de criar a sua conta, você precisa transferir o valor que você deseja investir da sua conta para a conta da corretora.

    Com o seu dinheiro na conta, é só escolher a opção do Home Broker e ver quais mini contratos estão disponíveis para serem negociados.

    Digite a sigla do investimento que você quer fazer e faça uma análise dos seus preços e pontuações.

    O próximo passo é fazer uma oferta de compra e esperar que o preço seja atingido e pronto! Agora tudo o que você precisa fazer é acompanhar as cotações e realizar a venda quando achar conveniente.

    Exemplo Prático Que Mostra A Liquidez da BM&F

    mini contratos exemplo pratico

    Esse é o mercado que mais movimenta dinheiro na B3

    Imagine que um pequeno investidor percebeu uma ruptura de alta no Índice Bovespa para os próximos três dias. Então, ele adquire um mini contrato de venda que deriva sobre esse índice.

    Ele teve que desembolsar R$ 2.500 para fazer sua posição inicial. E nos primeiros dois dias, a sua previsão se concretiza, a bolsa subiu 5.000 pontos.

    Nesse momento, o investidor faturou R$ 1.000. No entanto, no terceiro dia, o índice recua 2.500 pontos, cortando pela metade o ganho da operação. Assim, ele fica pessimista em relação à subida e resolve liquidar sua operação no mesmo dia.

    Como é um mercado de alta liquidez onde bilhões são negociados diariamente, o pequeno investidor consegue zerar a sua posição rapidamente e sair com R$ 3.000  no bolso.

    Custos para Operar Mini Contratos

    O custo total de uma operação no mercado futuro vai depender bastante do contrato que será movimentado. Assim, são levados em consideração o seu tamanho e a sua complexidade.

    Então, fique atento a esses valores antes de abrir qualquer tipo de operação.

    Em mini contratos da BM&F, como índice, mini índice, dólar e mini dólar, a taxa de corretagem incide em cada papel que foi negociado. Ou seja, ela é aplicada em cada contrato.

    Além disso, existem outros valores que são cobrados no mercado futuro dependendo da sua operação, como:

    Percentual do mini dólar

    Se você for negociar um mini contrato, você vai precisar depositar apenas uma margem. E esse valor depende exclusivamente da sua corretora.

    Corretagem

    Cada corretora cobra um valor de corretagem por contrato. Normalmente, o valor para Day trade é menor do que para Swing trade.

    Aqui na Rico, os nossos valores por Minicontratos (Dólar e Índice) são os seguintes:

    Day Trade: R$ 0,45 / contrato
    Posição: R$ 0,75 / contrato
    Zeragem de Posição: R$ 5,00 / contrato

    Essas taxas podem variar. Cheque o valor atual no site.

    Custo unitário específico

    O custo unitário de cada contrato é calculado para as taxas de registro variáveis ou para os emolumentos de um contrato.

    O seu cálculo é feito da seguinte maneira:

    Custo unitário = P, onde "P" é o custo médio apurado para a taxa de registro variável ou para os emolumentos.

    Emolumentos

    Os emolumentos são calculados no último dia útil de cada semana pela Bolsa de Valores para serem aplicados durante toda a semana seguinte.

    A bolsa é quem cobra e executa os emolumentos de cada operação.

    Esse valor é variável, mudando de acordo com o tipo de contrato futuro e com o volume que foi negociado.

    Além disso, esse custo incide na abertura ou no encerramento de posição antes da sua data de vencimento.

    Cálculo da Taxa de Emolumentos para Contratos Futuros

    Quantidade de contratos Emolumentos Taxa de registro
    De Até Valor(R$) Componente variável (R$)
    1 10 0,91 1
    11 50 0,81 0,9
    51 100 0,78 0,85
    101 190 0,73 0,8
    191 2.000 0,68 0,75
    Acima de 2.000 0,64 0,69

    Diferente do que acontece na compra de ações, o emolumento nos mini contratos é um valor fixo.

    Então, se você comprar 20 contratos de índice futuro, por exemplo, será acrescido R$0,81 no valor de cada contrato que você adquiriu. Além, é claro, da taxa de registro de R$0,90.

    Política de Incentivo

    Para os mini contratos, existe a cobrança de 21% do custo unitário que foi previamente calculado para a taxa de registro variável e para o emolumento.

    Para as aplicações Day trade, essa porcentagem é de 30% e de 34% para os minicontratos.

    Taxa de Permanência

    A Bolsa de Valores também cobra uma taxa de permanência baseada no número de dias que a operação permaneceu aberta, conforme a tabela abaixo:

    Contrato Fator de redução (λ) Valor por dia (p)
    Ibovespa e IBrX-50 0,36 R$ 0,02
    Minicontrato de Ibovespa 0,36 R$ 0,00

    Então, quanto mais dias a sua operação permanecer aberta, maior será a sua taxa de permanência.

    Taxa de liquidação

    A taxa de liquidação é cobrada em cima de cada mini contrato que foi adquirido por você e ela custa R$0,30.

    Imposto de Renda

    Se a sua operação for aberta e fechada no mesmo dia, ou seja, se você realizar uma operação de Day trade, a alíquota cobrada de imposto de renda é 20%.

    Para operações que durarem mais do que um dia, ou seja, Swing trade, essa cobrança cai para 15%. Este percentual incide sobre a soma positiva dos ajustes diários entre a data de abertura e a de encerramento da sua operação.

    Além disso, é retido na fonte 0,005% da soma positiva dos ajustes diários das suas operações.

    Esse valor precisa ser pago até o último dia do mês subsequente ao período da sua operação.

    Taxa de ajuste do mini dólar

    Se você estiver operando contratos de mini dólar, também terá que pagar uma taxa de ajuste.

    Tal ajuste é feito todos os dias. Então, você terá dinheiro entrando e saindo da sua conta diariamente de acordo com o que você está ganhando ou perdendo.

    Por exemplo, se o dia fechou e você ganhou 100 pontos com suas operações, você vai receber o valor correspondente a esses 100 pontos na sua conta.

    Mas se o dia fechou e você perdeu 200 pontos, o valor correspondente a esses 200 pontos será debitado da sua conta.

    Como a Rico Pode Ajudar A Operar Mini Contratos

    mini contratos rico 1

    Ter um time de especialistas ao seu dispor é a melhor maneira de operar mini contratos.

    Como em todo o mercado de derivativos, existe um grande risco de se perder o capital inicial. Isso precisa ser observado e controlado com estratégias de diversificação e stops tanto de loss quanto de gain.

    Rico ajuda no controle de riscos auxiliando o investidor com muito conteúdo educacional e claro, com um acompanhamento diário, ao vivo e em tempo integral com salas de aula práticas onde especialistas do ramo compartilham sua expertise.

    As salas de aulas exclusivas para contratos futuros são "Ponto a Ponto", "Tape Reading na Prática", e "Day trade em Índice e Opções". Você precisa ser um investidor da Rico para ter acesso, é claro.

    Conclusão

    mini contratos conclusao 1

    Se os mini contratos funcionarem para você, o seu crescimento será rápido!

    Operar na BM&F, mesmo com mini contratos, é assunto para traders mais experientes que sabem o que estão fazendo. Esse ramo, assim como a Bovespa, é habitado por grandes profissionais que vivem para isso.

    Assim, recomenda-se que você acompanhe as aulas e os conteúdos da Rico, opere em simulador de mini contratos e depois de praticar bastante a sua análise técnica com trades de ações, parta para esse ramo.

    Como visto, as possibilidades de ganho com contratos futuros são grandes, no entanto, o risco também é alto. Dessa forma, é preciso saber operar pequeno, ganhando bem e perdendo pouco.

    Afinal, nem todos os trades serão bem sucedidos, mas na média, se você quer vencer no mercado futuro e em qualquer ativo de renda variável, é preciso acertar mais do que errar.

    Além disso, operar um mini contrato futuro exige mais tempo de acompanhamento do que ações que podem ser operadas com swing trade ou position. Dessa forma, pode ser inviável para investidores muito ocupados.

    Está com medo dos riscos?

    Caso você não esteja disposto a correr esse risco e ainda não se sente pronto para operar ações, recomendamos que não deixe o seu dinheiro parado na poupança que rende menos do que a inflação.

    Faça aportes em renda fixa e construa um patrimônio que dê tranquilidade para você começar a operar ações e futuros sem o compromisso do sucesso.

    Um bom primeiro passo é ter um fundo de emergência equivalente a seis meses de custo de vida da sua família salvo.

    Se o texto foi útil para você ou deixou alguma dúvida, comente logo abaixo. E se ainda não é um cliente, abra sua conta e aproveite todo o conteúdo exclusivo da Rico para traders de todos os níveis.

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