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Os 10 Melhores Fundos Imobiliários Para Sua Carteira em 2018

by Rico.com.vc on Março 12, 2018

melhores fundos imobiliarios introducao

Você sabia que na Rico você investe nos melhores Fundos Imobiliários com taxa zero?

Conhecer quais os melhores fundos de investimento imobiliários em 2018 é fundamental para quem quer investir no setor imobiliário e aproveitar esse bom momento.

O investimento em imóveis é desejo por muitas pessoas.

Porém, os custos envolvidos costumam ser altos, principalmente em empreendimentos para fins comerciais. 

Com os FIIs, você pode investir neste setor e obter todos os benefícios de um imóvel físico.

Além disso, eles contam com outras vantagens em relação à compra direta de um imóvel, como a liquidez. 

Este ano promete trazer bons retornos para o setor imobiliário.

Aqui na Rico, você pode aproveitar as opções mais atrativas com TAXA ZERO e ainda tem acesso à carteira recomendada de FIIs feita pelo nosso analista-chefe Roberto Indech.

A compra de um FII é simples e rápida como a negociação de ações. Você pode receber mensalmente as recomendações de fundos imobiliários para investir com ainda mais segurança!

Clique aqui para saber mais sobre a taxa zero para FIIs 

É claro que antes de investir, é importante conhecer tudo sobre esta aplicação.

Pensando nisso, preparamos um guia completo onde você vai conferir:

  • O que é e como funcionam os FIIs?
  • Ranking - Top Fundos Imobiliários para investir 
  • Montando uma carteira recomendada de Fundos Imobiliários
  • Como calcular o rendimento de um FII
  • Onde acompanhar a rentabilidade dos Fundos Imobiliários
  • Passo a passo de como investir nos Fundos Imobiliários mais rentáveis

Se você tiver qualquer dúvida, deixe um comentário no final da página.

Boa leitura!

O Que é e Como Funcionam os FIIs

melhores fundos imobiliarios o que sao

Você pode investir em shoppings centers, hospitais e escritórios corporativos

Os Fundos de Investimentos Imobiliários (FIIs) são carteiras que possuem imóveis físicos ou ativos do setor. A composição varia conforme os objetivos da gestão.

Basicamente, eles são classificados em:

  • Fundos de tijolo

Eles investem majoritariamente em imóveis físicos, por exemplo, shoppings centers, escritórios corporativos e galpões logísticos. 
  • Fundos de papel

Estes são FIIs que possuem papéis de renda fixa ligados ao setor imobiliário, como: CRI(Certificado de Recebíveis Imobiliários) e LCI (Letras de Crédito Imobiliário). 

  • Fundos híbridos

São FIIs que possuem uma carteira mista entre empreendimentos imobiliários, títulos mobiliários ou até mesmo cotas de outros FIIs, os chamados fundos de fundos.

Por ser um fundo de investimento, o patrimônio total é dividido em cotas de mesmo valor. Então, ao investir em FIIs, você se torna um cotista e sócio. 

Uma das vantagens deles é que há uma gestão especializada que acompanha o desempenho e faz as mudanças necessárias com o objetivo de conseguir os melhores resultados. 

Além disso, o gestor também é responsável pelo repasse dos rendimentos, reinvestimentos e pagamento dos tributos.

Então, se você busca investir em imóveis com mais tranquilidade, os FIIs podem ser excelentes escolhas. Sem contar que a burocracia é muito menor, pois você negocia as suas cotas a qualquer momento. 

Os retornos dos Fundos Imobiliários vêm de duas formas.

A primeira é a valorização das cotas, que depende de fatores como a localização do empreendimento e andamento do mercado. A negociação ocorre diariamente na bolsa de valores

A outra maneira é através do recebimento dos aluguéis mensais. Se o seu objetivo é viver de renda, aposentaria ou independência financeira, este pode ser um bom investimento. 

O valor deles varia conforme a vacância, isto é, a ocupação dos empreendimentos. Quanto mais ocupado ele estiver, maior será o retorno. 

Para os fundos de papel, os rendimentos provêm do desempenho das aplicações. Portanto, os indexadores têm influência sobre o montante total. 

Digamos que um FII invista em LCI indexada ao CDI. Se o indexador subir, os rendimentos desta LCI aumentam e você receberá mais proventos. 

Note que os Fundos Imobiliários têm características de renda fixa e variável. Eles costumam ser indicados para investimentos de médio e longo prazos

Se você ainda não entendeu exatamente o que são e como funcionam os FIIs , confira este vídeo explicativo e atualizado:

Os 10 Melhores Fundos Imobiliários Para Investir em 2018

melhores fundos imobiliarios ranking 2018

Veja onde aplicar o seu dinheiro este ano

Depois de saber o que são e como funcionam os FIIs, é hora de entender bem onde investir o seu dinheiro.

Para 2018, o mercado está otimista em relação ao setor imobiliário. Uma projeção do Secovi-SP estima que haverá crescimento de 10% no âmbito de vendas e novos lançamentos

Com a queda dos juros, as instituições financeiras podem lançar novas linhas de financiamentos e oferecer incentivos para atrair compradores. 

Este fator também tende a favorecer as companhias e os novos negócios. Ao se expandirem, eles tendem a procurar empreendimentos em regiões mais estratégicas. Assim, diminui a vacância, os proventos se elevam e os FIIs se valorizam. 

Ao analisar os indicadores do setor, o IGP-M fechou 2017 em -0,52%, ou seja, em deflação. Enquanto que o índice IFIX valorizou 20%.

O primeiro indicador influencia o valor dos aluguéis dos imóveis físicos. Já o IFIX reflete as condições do mercado imobiliário brasileiro. 

Para você saber em quais FIIs investir este ano, confira o ranking dos Melhores Fundos Imobiliários de 2017:

FII Segmento Valorização em 12 meses (%)
PQDP11 Shoppings 65,46
FIGS11 Shoppings 56,44
ABCP11 Shoppings 50,19
THRA11 Comercial 47,96
MFII11 Incorporadora 47,77
RGBS11 Shoppings 47,20
ONEF11 Comercial 46,68
TRXL11 Logística 40,07
FLRP11 Shoppings 38,65
GGRC11 Industrial/Logística 37,45

Ranking dos FIIs com maior valorização em 2017

Analisando o ranking, você pode notar que a maioria dos FIIs que tiveram alta valorização investem em shopping centers. Um dos fatores que justificam esse desempenho é a expectativa de expansão do consumo por conta da recuperação da economia. 

Como as pessoas tendem a voltar às compras, os lucros destes negócios aumentam, a distribuição de proventos também, e as cotas dos fundos sentem os efeitos diretos. 

Neste ano, estes fundos tendem a continuar em alta, pois os juros seguem baixos, a renda dos brasileiros aumentou e a taxa de desemprego começou a cair.

Geralmente, quando a economia está em expansão, o varejo é um dos primeiros setores a apresentar os reflexos positivos. O mesmo ocorre para as ações de companhias deste segmento. 

Os FIIs que investem em escritórios comerciais também estão entre os melhores Fundos Imobiliários de 2017. A valorização deles ocorre tanto pelo aumento da procura, quanto do próprio desenvolvimento da região em que estão localizados. 

Com a recessão dos anos anteriores, muitas empresas tiveram que reduzir custos. Então, alguns destes imóveis foram desocupados, ou seja, gerou vacância e queda nas cotações. 

Desde 2017, boa parte destes empreendimentos voltaram a ser locados. Portanto, os seus proventos e preços devem subir neste ano, assim como a ocupação tende a aumentar. 

Os Fundos Imobiliários ligados à logística têm possibilidades de crescer.

Os projetos de concessões de infraestrutura do governo devem melhorar as condições das estradas e acessos, ou seja, beneficiam os centros de distribuição e os galpões de armazenamento de mercadorias. 

Com o aumento do consumo, principalmente das compras pela internet, e novas oportunidades de negócios, a circulação nestes empreendimentos deve aumentar, refletindo na elevação dos lucros. 

Por fim, os FIIs que investem em imóveis industriais podem se beneficiar com a expansão da atividade econômica. Em 2017, houve crescimento de 2,5%, com destaque para os estados de Santa Catarina, Pará e Paraná.

Os dados apontam que este ano fechará com saldo ainda mais positivo. Então, é possível que as regiões industriais se valorizem. 

Mesmo com o ranking dos melhores Fundos Imobiliários de 2017, é cedo para definir quais serão os melhores FIIs de 2018. Assim como as ações, a rentabilidade passada não é garantia de rentabilidade futura. 

Portanto, ao investir o seu dinheiro neste ativo, você precisa fazer uma boa análise do mercado e saber onde este fundo aplica.

Aqui na Rico, no entanto, você não precisa ser um especialista no assunto, já que pode contar com o conhecimento e experiência de nossos analistas!

Montando Uma Carteira Recomendada com o Melhor Fundo Imobiliário

melhores fundos imobiliarios carteira recomendada

O auxílio de um profissional faz toda a diferença na hora de aplicar em imóveis

Você já sabe que investir em FIIs com a Rico tem muitas vantagens.

Além da taxa zero para a corretagem, você ainda pode contar com a Carteira Recomendada preparada pelo nosso analista-chefe Roberto Indech. 

Nela, você vai encontrar os melhores Fundos Imobiliários do mercado. Periodicamente, ela é analisada e ajustada para trazer resultados imbatíveis de forma atualizada. 

Veja o seu desempenho em relação ao IFIX:

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Resultados da Carteira de FIIs da Rico x IFIX

Em 2017, a nossa Carteira Recomendada de Fundos Imobiliários obteve rendimento de 3% acima do seu índice de referência.

Em 2018, continuamos com desempenho superior ao IFIX.

Se você ficou interessado e quer ganhar dinheiro com FIIs, esta pode ser uma boa alternativa. Ao contar com ajuda profissional, é possível ter resultados melhores do que investir por conta própria. 

Afinal de contas, conhecer o mercado a fundo demanda anos de experiência, ainda mais em um setor que está em recuperação. 

Para investir nesta Carteira Recomendada, você só precisa abrir a sua conta na Rico. Nos próximos tópicos, vamos explicar como aplicar em FIIs passo a passo. 

Lembre-se de que mesmo com a recomendação, você deve ler o relatório de análise dos ativos e definir em quais FIIs investir. 

Como Calcular a Rentabilidade de um Fundo de Investimento Imobiliário

Uma maneiras de definir quais são os melhores Fundos Imobiliários é calculando o seu rendimento.

Para isso, você precisa conhecer o comportamento das cotações e a distribuição dos proventos (aluguéis). 

Basicamente, você pode utilizar dois métodos de análise. Confira:

1. Rendimento por cota

Esse método de cálculo considera a valorização e os proventos recebidos no período desejado. Vamos supor que você quer analisar no período de seis meses. Para isso, utilizaremos a seguinte tabela:

Mês Aluguel por cota (R$) Cota (R$)
Janeiro 1,50 100,00
Fevereiro 1,50 101,50
Março 1,40 103,00
Abril 1,50 103,50
Maio 1,60 104,00
Junho 1,60 106,50

Agora, você deve somar o valor total dos aluguéis, que é de R$ 9,10. Calcule o desempenho do valor da cota. Para isso, faça a diferença entre o preço final e o inicial. O resultado será de R$ 6,50.

Some os 9,10 com o 6,50, que resulta em 15,60. Por fim, basta dividir 15,60 pelo valor inicial da cota que é R$ 100,00. Assim, o rendimento será de 15,60% nos seis meses.

2. Cálculo dos yields

O cálculo do yield é um dos mais conhecidos pelos investidores de Fundos Imobiliários. Vamos utilizar a mesma tabela do exemplo anterior: 

Mês Aluguel por cota (R$) Cota (R$)
Janeiro 1,50 100,00
Fevereiro 1,50 101,50
Março 1,40 103,00
Abril 1,50 103,50
Maio 1,60 104,00
Junho 1,60 106,50

Calcule o yield mensal, (1,50/100,00)*100 que resulta em 1,50%. Agora, verifique a valorização mensal da cota. Ao fazer isso para todas elas, teremos a seguinte tabela: 

Faça a soma da valorização mensal com o yield:

Mês Aluguel por cota (R$) Cota (R$) Yield Mensal (%) Valorização da cota (%) Total (%)
Janeiro 1,50 100,00 1,50 - 1,50
Fevereiro 1,50 101,50 1,50 1,50 3,00
Março 1,40 103,00 1,40 1,48 2,88
Abril 1,50 103,50 1,50 0,49 1,99
Maio 1,60 104,00 1,60 0,48 2,08
Junho 1,60 106,50 1,60 2,40 4,00

Por fim, vamos calcular os juros compostos de cada mês: ((1+0,015)*(1+0,03)*(1+0,0288)*(1+0,0199)*(1+0,0208)*(1+0,04) - 1) *100 = 16,45%, ou seja, o seu FII rendeu 16,45% em seis meses.

Onde Acompanhar a Rentabilidade dos Melhores Fundos Imobiliários

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Saiba como verificar o rendimento e andamento do seu FII

Ao investir o seu dinheiro nos melhores Fundos Imobiliários, você precisa acompanhar de perto os seus rendimentos. 

Para isso, acesse o site do emissor dos FIIs da sua carteira. Você vai encontrar os relatórios sobre o desempenho, distribuição de proventos e estatísticas históricas. 

Se você quer acompanhar as cotações, é só buscar pela sigla do Fundo Imobiliário no home broker, por exemplo, THRA11, KNCR11.

Neste caso, o ideal é conhecer sobre análise técnica. Assim, você pode traçar linhas de tendências, pontos de resistência e afins. 

Aqui na Rico, a Investv tem a programação completa dos últimos acontecimentos do mercado. Nossos profissionais analisam diariamente os pregões, inclusive na área dos FIIs. 

Passo a Passo Para Investir em Fundo Imobiliário Na Rico Com Segurança

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Aprenda a investir em FII em apenas 4 etapas

Agora que você já conhece os melhores Fundos Imobiliários de 2018, que tal começar a investir e juntar dinheiro para atingir suas metas?

Na Rico, em poucos passos você se torna um investidor de grandes empreendimentos do Brasil

1. Para começar, abra a sua conta
No cadastro, é só inserir os seus dados pessoais, criar um login e senha. Aguarde o retorno por email. 

2. Depois disso, faça a transferência do dinheiro
Transfira o dinheiro destinado aos FIIs da sua conta bancária para a conta da corretora através de TED de mesma titularidade. 

3. Vamos à melhor parte: escolha os melhores Fundos Imobiliários!
Acesse o home broker e digite as siglas daqueles que você quer investir. O ideal é reservar um tempo para tomar as decisões com calma. 

4. Já sabe em qual FII aplicar?
Então, estipule o preço de compra, a quantidade de cotas e envie a ordem. Na Rico, a taxa de corretagem é ZERO para os fundos, ou seja, você pode investir em diversos deles sem pagar nada!

Lembre-se de que a quantia mínima é de 1 cota e que o horário de negociação é durante os pregões da BM&FBovespa, que é das 10h às 17h. 

5. Aguarde a compra
Depois de enviar a ordem de compra, é só aguardar que um investidor venda no preço desejado. 

6. Ordem executada? Pronto!
Você acaba de adquirir investir nos melhores Fundos Imobiliários do mercado! Muito simples, não é?

Tem dúvidas ainda? Confira neste vídeo como investir em FIIs na prática:

Conclusão

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Comece a investir o seu dinheiro em um dos melhores investimentos de 2018 com taxa zero!

Os Fundos Imobiliários são carteiras que investem em ativos do setor imobiliário.

Eles podem ser imóveis ou investimentos de renda fixa como LCI e CRI. 

Em 2017, com a retomada da atividade econômica, o setor imobiliário começou a dar os primeiros passos rumo ao crescimento.

Você viu nesse artigo que para 2018, a projeção é de que ele se expanda em 10%.

Os FIIs podem ser vistos como uma forma simples e acessível para investir em imóveis

Além disso, é possível negociar as suas cotas a qualquer momento. Portanto, eles não têm a burocracia e baixa liquidez dos imóveis físicos. 

Entre os melhores Fundos Imobiliários de 2018, estão segmentos que devem se beneficiar com a retomada da economia como o varejo, o industrial e o corporativo

Tenha em mente que o investimento em FII é apropriado para o médio e longo prazo. Assim, você pode ganhar dinheiro com a valorização das cotas e com o recebimento dos aluguéis isentos de IR (Imposto de Renda). 

Uma alternativa mais segura é a Carteira Recomendada. Aqui na Rico, o nosso portfólio rendeu mais de 22% no ano passado.

Para ter acesso aos melhores Fundos Imobiliários do mercado, o primeiro passo é abrir a sua conta. Sem contar que você investe com TAXA ZERO. Isso mesmo, sem custos! Aproveite que você já está aqui e comece agora mesmo!

Gostou deste artigo? Então, deixe um comentário com sugestões.

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