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    Os 10 Melhores Fundos Imobiliários Para Sua Carteira em 2020

    by Rico.com.vc | 19 de Dezembro, 2019

    melhores fundos imobiliarios

    Conhecer os melhores fundos imobiliários pode ser um ótimo negócio para você, investidor. 

    O investimento em imóveis é o sonho de muitas pessoas.

    Porém, os custos para mantê-los costumam ser altos, principalmente quanto aos empreendimentos comerciais. 

    Com os FIIs, os Fundos de Investimentos Imobiliários, você pode investir nesse setor, obter todos os benefícios de um imóvel físico e ainda pode desfrutar de outras vantagens, como a liquidez imediata.

    Em 2020, a tendência é de que essa área siga em crescimento. Portanto, pode ser o momento ideal para lucrar com a valorização dos melhores fundos imobiliários. 

    Mesmo com toda essa atratividade, é preciso cautela para entender sobre o funcionamento do mercado, quais as vantagens e os FIIs mais indicados para a sua carteira.

    Se você está interessado nesse tipo de investimento, temos mais uma boa notícia: na Rico, você investe nos melhores fundos imobiliários de 2020 com TAXA ZERO

    Clique aqui para saber mais sobre a taxa zero para FII

    Então, para aproveitar todas as oportunidades, preparamos este guia completo para você começar a investir em FIIs ainda hoje:

    • O que é e como funcionam os FIIs?
    • Ranking - Top Fundos Imobiliários para investir em 2020
    • Quais foram os melhores Fundos Imobiliários em 2019?
    • Montando uma carteira recomendada de Fundos Imobiliários
    • Como calcular o rendimento de um FII
    • Onde acompanhar a rentabilidade dos Fundos Imobiliários
    • Passo a passo de como investir nos Fundos Imobiliários.

    Se você tiver qualquer dúvida, deixe um comentário no final da página.

    Boa leitura!

    O Que é e Como Funcionam os Fundos Imobiliários (FIIs)?

    melhores fundos imobiliarios o que sao

    Você pode investir em shoppings centers, hospitais e escritórios corporativos

    Os Fundos de Investimentos Imobiliários (FIIs) são carteiras que possuem imóveis físicos ou ativos do setor. A composição varia conforme os objetivos da gestão.

    Basicamente, eles são classificados em:

    • Fundos de tijolo

    Esse tipo investe majoritariamente em imóveis físicos, por exemplo, shoppings centers, escritórios corporativos e galpões logísticos. 
    • Fundos de papel

    São FIIs que possuem papéis de renda fixa ligados ao setor imobiliário, como CRI (Certificado de Recebíveis Imobiliários) e LCI (Letras de Crédito Imobiliário). 

    • Fundos híbridos

    São FIIs que possuem uma carteira mista entre empreendimentos imobiliários, títulos mobiliários ou até mesmo cotas de outros FIIs, os chamados fundos de fundos.

    Por ser um fundo de investimento, o patrimônio total é dividido em cotas de mesmo valor. Então, ao investir em FIIs, você se torna um cotista e sócio do empreendimento.

    Uma das vantagens deles é que há uma gestão especializada, que acompanha o desempenho e faz as mudanças necessárias com o objetivo de conseguir os melhores resultados. 

    Além disso, o gestor também é responsável pelo repasse dos rendimentos, reinvestimentos e pagamento dos tributos.

    Então, se você busca investir em imóveis com tranquilidade, os FIIs podem ser excelentes escolhas. Sem contar que a burocracia é muito menor, pois você negocia as suas cotas a qualquer momento. 

    Basta ter uma conta em uma corretora de valores, como a Rico e acessar o seu home broker. 

    Os retornos dos fundos imobiliários vêm de duas formas.

    A primeira é a valorização das cotas, que depende de fatores como a localização do empreendimento, qualidade do ativo, preço das cotas e andamento do mercado. A negociação ocorre diariamente na bolsa de valores

    Outra fonte de rendimentos é através do recebimento dos aluguéis mensais. Ela funciona como nos imóveis físicos, isto é, todos os meses, o dinheiro desses proventos estará disponível na sua conta. 

    Uma das vantagens de investir em fundos imobiliários é que os aluguéis são isentos de tributos. Assim, você pode utilizá-lo para o custeio das suas despesas ou para reinvestimento. 

    Se o seu objetivo é viver de renda, aposentaria ou independência financeira, esse pode ser um bom investimento. 

    O valor da cota do fundo imobiliário varia conforme a vacância, isto é, a ocupação dos empreendimentos. Quanto mais ocupado ele estiver, maior será o retorno. 

    Em alguns casos, há FIIs que oferecem renda garantida. Assim, os aluguéis são definidos e mantidos durante o período de investimento.

    Para os fundos de papel, os rendimentos provêm do desempenho das aplicações. Portanto, os indexadores, como o IPCA e o IGP-M, têm influência sobre o montante total. 

    Digamos que um FII invista em LCI indexada ao CDI. Se o indexador subir, os rendimentos dessa LCI aumentam e você receberá mais proventos.

    Os fundos imobiliários de papel costumam ser recomendados aos investidores que buscam estabilidade e proteção contra o aumento nos juros da economia. 

    Em um cenário de juros altos, esses ativos tendem a oferecer proventos maiores e menor oscilação nas cotações. 

    Já os fundos imobiliários de tijolos podem ser boas opções para os que buscam investir, de fato, em um imóvel físico e também para aproveitar momentos de aquecimento da economia. 

    Note que os fundos imobiliários têm características de renda fixa e variável. Eles costumam ser indicados para investimentos de médio e longo prazos

    Nova call to action

    Para entender tudo sobre como funcionam os FIIs , confira este vídeo explicativo e atualizado:

    Quais São os Melhores Fundos Imobiliários Para Investir em 2020?

    Os melhores fundos imobiliários para 2020 são aqueles que apresentam crescimento contínuo, tanto nas cotações, quanto nos proventos pagos aos cotistas. 

    Como esses ativos fazem parte da renda variável, entenda que desempenho passado não é garantia de retorno futuro. 

    Por isso, você deve fazer uma escolha criteriosa e avaliar todas as informações pertinentes ao FII desejado. 

    Em 2020, as expectativas estão bastante positivas em relação ao setor imobiliário. De acordo com Celina Antunes, presidente da consultoria Cushman & Wakefield na América do Sul, este pode ser o último momento para o inquilino fazer bons negócios. 

    As projeções do mercado indicam que o metro quadrado deve se valorizar e os especialistas também acreditam que o crescimento da economia e a retomada dos empregos tendem a favorecer o setor imobiliário em 2020. 

    Os FIIs de shoppings devem se beneficiar com a retomada do mercado. Afinal, se o consumo aumenta, a vacância diminui. 

    Além disso, é possível que mais administradores de fundos foquem em novas aquisições e reformas de shoppings.

    O aquecimento na economia tende a favorecer os e-commerces brasileiros. Um exemplo disso foi a chegada da Amazon no Brasil

    A tendência é de que ela expanda as suas operações por meio da locação de galpões logísticos.  

    As companhias brasileiras também devem seguir essa estratégia, pois as compras online estão cada vez mais em ascensão. 

    Portanto, os galpões logísticos, localizados próximos aos grandes centros ou que possuam infraestrutura bem pensada para o transporte rápido de produtos, tendem a se valorizar mais. 

    O aumento da confiança do empresário, que começou em 2019, pode favorecer os melhores fundos imobiliários de escritórios e lajes corporativas. 

    A tendência é de que as empresas busquem locais mais estratégicos para as suas instalações, o que diminui a vacância nesses imóveis.

    Por fim, entre os melhores fundos imobiliários de 2020, temos também os FIIs híbridos e os de papel. 

    Mesmo com a estabilidade dos juros da economia em um patamar baixo, eles podem trazer bons retornos aos investidores

    Isso porque, com a economia em ascensão, as empresas tendem a emitir CRIs e os bancos, as LCIs. 

    Por serem títulos provenientes do setor privado, a rentabilidade tende a ser maior, principalmente para os de vencimento no longo prazo. 

    Além disso, os melhores fundos imobiliários de papel do setor podem ser essenciais, caso o cenário se inverta durante o ano. 

    Nova call to action

    Quais Foram Os 10 Melhores Fundos Imobiliários em 2019

    melhores fundos imobiliarios ranking 2018

    Veja onde aplicar o seu dinheiro este ano

    Agora que você já sabe como escolher os melhores FIIs para 2020, veja quais foram os melhores fundos imobiliários de 2019.

    Metodologia Utilizada na Escolha dos Melhores Fundos Imobiliários do Momento

    Para selecionar os melhores fundos imobiliários de 2019, os analistas da Rico separaram aqueles que fazem parte do IFIX (benchmark do setor). 

    Além disso, com o intuito de garantir boa liquidez, entraram na seleção os FIIs que negociam um volume superior a R$ 1 milhão diariamente. 

    Iridium Recebíveis (IRDM11)

    O fundo tem como objetivo o investimento em ativos de renda fixa de natureza imobiliária, com preponderância em Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRI). 

    Com uma estratégia mais ousada, ele apresenta concentrações elevadas em empresas de médio porte, além de concentração relevante em CRIs que apresentam desafios operacionais de controle.

    No entanto, a equipe é sênior e com bom track record no real estate, acompanhando de perto a performance da carteira e antecipando possíveis obstáculos. 

    O fundo Iridium conta com uma boa gestão e vem gerando bons proventos quando comparado aos seus pares.

    Mogno Fundo de Fundos (MGFF11)

    O objetivo do Mogno Fundo de Fundos é auferir rendimentos e ganhos de capital na aquisição de FIIs e outros ativos ligados ao mercado imobiliário.

    Em relação à composição da carteira, 64% está alocada em fundos imobiliários com potencial ganho de capital, 35% em fundos de renda e 0,3% em LCI e ativos de maior liquidez. 

    Adicionalmente, destaca-se sua exposição a edifícios corporativos classe AAA localizados em regiões centrais do eixo comercial de São Paulo, mostrando que a gestora aposta na retomada do mercado de lajes corporativas e no incremento acima da inflação dos aluguéis. 

    A alocação estratégica de sua carteira vem gerando bons retornos aos cotistas, o que estabelece uma visão positiva para o fundo.

    XP Malls (XPML11)

    O XP Malls FII tem como objetivo a obtenção de renda por meio da exploração imobiliária de shopping centers. 

    O FII tem tido desempenho muito próximo dos top performers do setor, como Multiplan e Iguatemi, graças à sua estratégia de conseguir parcerias sólidas em bons empreendimentos e com grande fluxo de consumidores. 

    Para que também haja alinhamento entre o passivo e a gestão, o fundo possui taxa de performance cobrada sobre o excesso de retorno frente ao IPCA +6% a.a e uma tabela de cobrança regressiva para taxa de administração que vai de 0,95% a 0,75% conforme a evolução do PL. 

    Isso faz com que o gestor tenha incentivos para reciclar o portfólio, gerando valor para os cotistas.

    Desse modo, vale acreditar no potencial do fundo, que deve continuar entregando bons proventos para seus investidores.

    Vinci Shopping (VISC11) 

    O VISC11 é um fundo de shopping centers gerido pela Vinci Partners.

    O portfólio é atualmente composto por dez shoppings localizados em regiões metropolitanas de capitais com mais de um milhão de habitantes em oito diferentes estados, totalizando mais de 60 mil m² de ABL própria. 

    À frente da gestão do fundo está um time com ampla experiência, liderado por um dos profissionais mais reconhecidos da indústria de shoppings. 

    Recentemente, mostrando o resultado de uma gestão ativa, a gestora vendeu a sua participação de dois ativos, o que deve gerar um dividendo expressivo nos próximos meses.

    Hedge Brasil Shopping (HGBS11) 

    O fundo Hedge Brasil Shopping FII é voltado para aquisição e exploração comercial de shoppings centers.

    Bons rendimentos e apreciação no curto prazo: este foi um rearranjo administrativo muito interessante aos cotistas atuais.

    Ele possui, atualmente, 12 shoppings em seu portfólio, sendo que os mais representativos são: Shopping Center Penha (18%), Shopping Parque Dom Pedro (17%) e o São Bernardo Plaza Shopping (10%).

    Esses ativos possuem baixas taxas de vacância, são dominantes nas regiões em que atuam e possuem boa arquitetura.

    SDI Rio Bravo Renda Logística (SDIL11)

     Fundo que busca a realização de investimentos em empreendimentos de natureza logística e industrial, especialmente galpões logísticos, preferencialmente nos estados de São Paulo e Rio de Janeiro. 

    Fundado em 2012, o fundo é administrado pela Rio Bravo e gerido pela SDI.

    O fundo se mostra uma boa opção de renda, entrega bons dividendos aos seus cotistas, muitas vezes acima de seus pares, com bom potencial de crescimento e diversificação.

    Fator Verità (VRTA11)

    O Fator Verità FII é um fundo de investimento imobiliário constituído sob a forma de condomínio fechado.

    Tem como objetivo a aquisição de ativos financeiros de base imobiliária, como Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRI), Letra de Crédito Imobiliário (LCI), Letras Hipotecárias (LH), cotas de FII, cotas de FIDC, cotas de FI Renda Fixa e Debêntures.

    O benchmark do fundo é IGP-M + 6% a.a. com prazo de duração indeterminado.

    CSHG Logística (HGLG11)

    O HGLG11 tem como objetivo auferir ganhos pela aquisição e para exploração comercial de imóveis com potencial geração de renda, predominantemente galpões logísticos e industriais. 

    Tendo iniciado as operações em junho de 2010, se mostra como um dos fundos mais antigos dessa classe listados no IFIX. 

    Ao longo dos quase nove anos de existência, a gestão foi capaz de gerar retornos acima da média dos FIIs e, principalmente, acima do CDI.

    Desde o início, o fundo se valorizou, considerando a distribuição de proventos e apreciação da cota.

    XP Logística (XPLG11) 

    Fundo de ativos logísticos gerido pela XP Vista Asset Management, tem como objetivo a obtenção de renda por meio da exploração de galpões logísticos e industriais, bem como o ganho de capital, mediante a compra e venda dos mesmos. 

    A estratégia principal do XP Log é de adquirir ativos nos quais os inquilinos apresentam um bom risco de crédito e com contratos duradouros (prazo remanescente médio é de 12 anos). 

    Além disso, o XPLG11 possui taxa de performance cobrada sobre o excesso de retorno frente ao IPCA + 6% a.a.

    BTG Fundo de Fundos (BCFF11)

    O BTG Pactual Fundo de Fundos imobiliários foi criado em julho de 2010 e tem, desde então, gerido um portfólio majoritariamente concentrado em FIIs. 

    Apesar de ser permitido ao fundo comprar Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRI), Letras de Crédito Imobiliários (LCI) e Letras Hipotecárias (LH), com base no último relatório disponível, a carteira se concentrava basicamente em cotas de FII (89%).

    Nova call to action

    Montando Uma Carteira Recomendada com o Melhor Fundo Imobiliário

    melhores fundos imobiliarios montando sua carteira

    O auxílio de um profissional faz toda a diferença na hora de aplicar em imóveis

    Depois de conhecer os melhores fundos imobiliários de 2019, você ainda pode ter dúvidas sobre qual escolher, não é mesmo? 

    Se você é iniciante e esse será o seu primeiro investimento no setor imobiliário, uma boa prática é evitar aplicar todo o seu capital em apenas um FII. 

    Afinal, trata-se de um ativo de renda variável. Então, o ideal é adotar a diversificação.

    Dessa forma, o seu dinheiro tende a render mais e os riscos devem diminuir. Ou seja, o equilíbrio pode trazer resultados melhores, principalmente no médio e longo prazos.

    Mas como diversificar? A ajuda de um profissional faria toda a diferença, não é? Aqui na Rico, você pode!

    Além da taxa zero para a corretagem, nossos clientes têm acesso à Carteira Recomendada preparada pelo nosso analista-chefe Roberto Indech. 

    Nela, você vai encontrar os melhores fundos imobiliários do mercado.

    Periodicamente, ela é analisada e ajustada para trazer resultados imbatíveis de forma atualizada. 

    Veja o seu desempenho em relação ao IFIX e ao CDI:

    Mês IFIX (%) CDI (%) Carteira Valor (%)
    Novembro-18 2,59 0,49 3,13
    Dezembro-18 2,22 0,47 4,86
    Janeiro-19 2,47 0,54 3,06
    Fevereiro-19 1,03 0,49 2,56
    Março-19 1,99 0,47 1,26
    Abril-19 1,03 0,52 1,41
    Maio-19 1,76 0,54 5,50
    Junho-19 2,88 0,47 1,70
    Julho-19 1,27 0,57 3,05
    Agosto-19 0,25 0,53 3,89
    Setembro-19 1,04 0,44 1,41
    Outubro-19 4,01 0,46 5,17
    Em 12 meses 26,19 6,22 44,59

    Resultados da Carteira de FIIs da Rico x IFIX e CDI - Data do relatório: novembro de 2019

    Perceba que, em 12 meses, o rendimento da nossa Carteira Recomendada foi muito melhor que o seu índice de referência. Enquanto o IFIX rendeu 26,19%, a carteira de FIIs da Rico avançou 44,59%. 

    Se você ficou interessado e quer obter bons rendimentos com FIIs, a carteira recomendada pode ser uma boa alternativa.

    Ao contar com ajuda profissional, é possível ter resultados melhores do que investir por conta própria. 

    Afinal de contas, conhecer o mercado a fundo demanda anos de experiência, ainda mais em um setor que está em recuperação.

    Para investir nessa carteira recomendada, você só precisa abrir a sua conta na Rico. Nos próximos tópicos, vamos explicar como aplicar em FIIs passo a passo. 

    Lembre-se de que mesmo com a recomendação, você deve ler o relatório de análise dos ativos, pois a decisão final de investimento é sua. 

    Como Calcular a Rentabilidade dos Melhores Fundos de Investimento Imobiliário

    Uma maneira de definir quais são os melhores Fundos Imobiliários de 2020 é calculando o seu rendimento.

    Para isso, você precisa conhecer o comportamento das cotações e a distribuição dos proventos (aluguéis). 

    Basicamente, você pode utilizar três métodos de análise. Confira:

    1. Rendimento por cota

    Esse método de cálculo considera a valorização e os proventos recebidos no período desejado.

    Vamos supor que você quer analisar no período de seis meses. Para isso, utilizaremos a seguinte tabela:

    Mês Aluguel por cota (R$) Cota (R$)
    Janeiro 1,50 100,00
    Fevereiro 1,50 101,50
    Março 1,40 103,00
    Abril 1,50 103,50
    Maio 1,60 104,00
    Junho 1,60 106,50

    Agora, você deve somar o valor total dos aluguéis, que é de R$ 9,10.

    Calcule o desempenho do valor da cota. Para isso, faça a diferença entre o preço final e o inicial.

    O resultado será de R$ 6,50.

    Some os 9,10 com o 6,50, que resulta em 15,60.

    Por fim, basta dividir 15,60 pelo valor inicial da cota que é R$ 100,00.

    Assim, o rendimento será de 15,60% nos seis meses.

    2. Cálculo dos yields

    O cálculo do yield é um dos mais conhecidos pelos investidores de fundos imobiliários.

    Vamos utilizar a mesma tabela do exemplo anterior: 

    Mês Aluguel por cota (R$) Cota (R$)
    Janeiro 1,50 100,00
    Fevereiro 1,50 101,50
    Março 1,40 103,00
    Abril 1,50 103,50
    Maio 1,60 104,00
    Junho 1,60 106,50

    Calcule o yield mensal, (1,50/100,00)*100 que resulta em 1,50%.

    Agora, verifique a valorização mensal da cota.

    Ao fazer isso para todas elas, teremos a seguinte tabela: 

    Mês Aluguel por cota (R$) Cota (R$) Yield Mensal (%) Valorização da cota (%) Total (%)
    Janeiro 1,50 100,00 1,50 - 1,50
    Fevereiro 1,50 101,50 1,50 1,50 3,00
    Março 1,40 103,00 1,40 1,48 2,88
    Abril 1,50 103,50 1,50 0,49 1,99
    Maio 1,60 104,00 1,60 0,48 2,08
    Junho 1,60 106,50 1,60 2,40 4,00

    Por fim, vamos calcular os juros compostos de cada mês: ((1+0,015)*(1+0,03)*(1+0,0288)*(1+0,0199)*(1+0,0208)*(1+0,04) - 1) *100 = 16,45%.

    Ou seja, o seu FII rendeu 16,45% em seis meses.

    3. Cálculo da TIR (Taxa Interna de Retorno)

    O cálculo da TIR costuma ser utilizado pelos gestores dos FIIs.

    Então, esse pode ser o método ideal para você encontrar os melhores fundos imobiliários de 2020. 

    Primeiramente, você deve montar uma tabela dos fluxos de caixa do ativo em questão e no período de análise.

    Vamos considerar seis meses:

    Mês Fluxo de caixa (R$)
    Janeiro -106,00
    Fevereiro 1,00
    Março 1,00
    Abril  1,00
    Maio  1,00
    Julho 115,00

    Na primeira linha, adicione o valor inicial da cota com sinal negativo. Ou seja, o preço pelo qual a comprou. 

    Em seguida, preencha com os aluguéis recebidos. Nesse caso, foi de R$ 1,00 em todos os meses. 

    Na última linha, você deve colocar a soma do valor atual da cota do seu fundo imobiliário com o do aluguel do mês atual. 

    Agora, basta utilizar a equação da TIR, conforme mostrada abaixo:

    fundos imobiliarios tir

    Onde: 

    • VPL: Valor presente líquido
    • Capital = valor pago pela cota do FII
    • Fluxo de caixa = valores dos aluguéis mensais
    • TIR = taxa interna de retorno
    • t = tempo de análise

    O VPL é sempre igual a zero. Agora, substitua os valores correspondentes às variáveis: 

    tir fundo resultado

    No exemplo acima, o cálculo da TIR trouxe o resultado de 8,64%.

    Ele pode ser interpretado como a taxa de atratividade do fundo imobiliário em relação aos últimos seis meses. 

    Esse procedimento mostra a taxa de retorno exigida para igual os retornos futuros ao valor do investimento. 

    Portanto, se a TIR aumentar com o tempo, será necessário um retorno cada vez maior, ou seja, o ativo se torna inviável. 

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    Onde Acompanhar a Rentabilidade dos Melhores Fundos Imobiliários

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    Saiba como verificar o rendimento e andamento do seu FII

    Ao investir o seu dinheiro nos melhores fundos imobiliários, você precisa acompanhar de perto os seus rendimentos. 

    Para isso, acesse o site do emissor dos FIIs da sua carteira.

    Você vai encontrar os relatórios sobre o desempenho, distribuição de proventos e estatísticas históricas. 

    Se você quer acompanhar as cotações, é só buscar pela sigla do fundo imobiliário no home broker - por exemplo, THRA11 ou KNCR11.

    Nesse caso, o ideal é conhecer sobre análise técnica. Assim, você pode traçar linhas de tendências, pontos de resistência e afins.

    Com essas ferramentas, é possível encontrar o momento certo para começar e finalizar o investimento.

    Aqui na Rico, a InvesTV tem a programação completa dos últimos acontecimentos do mercado.

    Nossos profissionais analisam diariamente os pregões, inclusive na área dos FIIs. 

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    Passo a Passo Para Investir em Fundo Imobiliário Na Rico Com Segurança

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    Aprenda a investir em FII em apenas 4 etapas

    Agora que você já conhece os melhores fundos imobiliários de 2020, que tal começar a investir e juntar dinheiro para atingir suas metas?

    Na Rico, em poucos passos, você se torna um investidor de grandes empreendimentos do Brasil

    1. Para começar, abra a sua conta
    No cadastro, é só inserir os seus dados pessoais, criar um login e senha.

    Aguarde o retorno por e-mail. 

    2. Depois disso, faça a transferência do dinheiro
    Transfira o dinheiro destinado aos FIIs da sua conta bancária para a conta da corretora através de TED de mesma titularidade. 

    3. Vamos à melhor parte: escolha os melhores Fundos Imobiliários!
    Acesse o home broker e digite as siglas daqueles que você quer investir. 

    O ideal é reservar um tempo para tomar as decisões com calma. 

    4. Já sabe em qual FII aplicar?
    Então, estipule o preço de compra, a quantidade de cotas e envie a ordem.

    Na Rico, a taxa de corretagem é ZERO para os fundos, ou seja, você pode investir em diversos deles sem pagar nada!

    Lembre-se de que a quantia mínima é de 1 cota e que o horário de negociação é durante os pregões da B3, que é das 10h às 18h. 

    5. Aguarde a compra
    Depois de enviar a ordem de compra, é só aguardar que um investidor venda no preço desejado. 

    6. Ordem executada? Pronto!
    Você acaba de adquirir investir nos melhores fundos imobiliários do mercado! Muito simples, não é?

    Tem dúvidas ainda? Confira neste vídeo como investir em FIIs na prática:

    Perguntas Frequentes Sobre os Melhores Fundos Imobiliários 

    Ao chegar até aqui, sem dúvidas, você já aprendeu mais sobre os investimentos em fundos imobiliários.

    Porém, ainda podem existir algumas questões não respondidas. E é por isso que selecionamos as principais perguntas e respostas sobre o assunto.

    Confira!

    O que São Dividend Yields? 

    O dividend yield (DY), que pode ser traduzido como rendimento de dividendos, é o indicador que mede a relação entre os dividendos pagos por uma ação ou fundo imobiliário em relação à cotação atual do ativo. 

    Então, se o DY de um fundo é de 5%, que dizer que ele paga como dividendos 5% do valor da cotação atual (valor usado no cálculo).

    Para calcular o DY, basta pegar o valor dos proventos pagos pelo FII e dividir pela cota do fundo.

    Como o DY é dado em percentual, basta multiplicar o resultado da divisão por 100 para chegar ao percentual do DY. 

    Como a Variação na Taxa Selic Afeta os Fundos Imobiliários

    Os fundos imobiliários de papel e os fundos híbridos possuem aplicações em títulos que podem estar atrelados à Taxa Selic e ao CDI, como LCIs e CRIs.

    Nesse sentido, quando há uma queda na taxa de juros, os títulos desses fundos tendem a render menos, o que pode afetar o resultado do FII. 

    Quando a Taxa Selic cai, também as aplicações em renda fixa tendem a ficar menos atraentes.

    Isso porque a maior parte desses produtos está atrelado à própria taxa ou ao CDI.

    Nesse sentido, existe uma tendência de que os investidores migrem para opções de renda variável, que são mais rentáveis, incluindo os fundos imobiliários, o que traz maior liquidez para esse mercado e pode causar uma aumento nos preços do fundos em decorrência da maior demanda. 

    Além disso, no caso dos fundos com participação em imóveis físicos, o desempenho pode ser afetado positivamente pelo aumento da demanda de imóveis por parte de empresas. 

    Com operações de renda fixa rendendo cada vez menos, existe uma tendência do aumento da procura por galpões de logística e outros imóveis. 

    E isso afeta no preço dos aluguéis, aumentando a rentabilidade dos fundos.

    Além disso, o índice de vacância tende a cair, o que é excelente para os FIIs. 

    Quais os custos de Investir em Fundos Imobiliários

    Ao investir em FIIs, você vai se deparar com cinco custos básicos.

    Eles podem variar um pouco, dependendo do fundo ou da corretora (lembrando que, na Rico, a taxa de corretagem é ZERO para os fundos). 

    • Taxa de Corretagem - é cobrada pela corretora na hora ao comprar ou vender sua cota
    • Taxa de Custódia - cobrada pela mensalmente pela instituição para manter seus investimentos
    • Taxa de Administração - cobrada pelo FII para cobrir os custos de administração e gestão do fundo.
    • Taxa de Performance - pode ser cobrada quando o desempenho do fundo é maior que o esperado. Ou seja, se o fundo entregar mais que o prometido, pode existir a cobrança da taxa de performance
    • Emolumentos - cobrados pela B3, sendo que o valor da taxa é um percentual da compra e venda de cotas.

    Na hora de investir em FIIs, não deixe de avaliar os custos na sua corretora para garantir o melhor resultado da aplicação. 

    Como Funciona o IR para os Fundos Imobiliários? 

    Para o investidor pessoa física, o Imposto de Renda dos FIIs incide somente sobre o lucro proveniente da venda das cotas. Nesse caso, a alíquota é de 20%. 

    Já o recebimento de proventos fica isento de IR desde que se cumpram três requisitos:

    • O investidor possua no máximo 10% das cotas do FII
    • O FII tenha, pelo menos, 50 investidores pessoa física
    • As cotas sejam negociadas apenas pela Bolsa de Valores ou mercado de balcão. 

    Para os investidores pessoa jurídica, há tributação de 20% tanto sobre o lucro da valorização das cotas quanto sobre os rendimentos. 

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    Conclusão - Invista nos Melhores Fundos Imobiliários com a Rico

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    Investir nos melhores fundos imobiliários de 2020 pode ser um bom ponto de partida se você deseja ter rendimentos com imóveis. 

    O investimento neste setor costuma trazer bons resultados, principalmente no médio e longo prazos. 

    Porém, os imóveis físicos podem sofrer com a falta de liquidez e os custos associados para mantê-los. Com os FIIs, é possível eliminar esses fatores. 

    De acordo com o ranking dos melhores fundos imobiliários de 2019, os ativos que investem em escritórios corporativos e galpões logísticos têm trazido bons rendimentos.

    Para 2020, há previsão de crescimento do setor, principalmente dos fundos relacionados ao consumo, como os FIIs de shoppings e galpões logísticos.

    Então, este pode ser o momento certo para adquirir os melhores fundos imobiliários a preços justos. 

    Ao longo de 2020, é possível que eles já estejam bastante valorizados e você tenha deixado boas oportunidades passarem. 

    Se está começando agora, a melhor alternativa costuma ser a Carteira Recomendada.

    Aqui na Rico, o nosso portfólio rendeu mais de 44% só nos últimos 12 doze meses.

    Para ter acesso aos melhores fundos imobiliários do mercado e fazer o seu dinheiro render de verdade, o primeiro passo é abrir a sua conta.

    Sem contar que você investe com TAXA ZERO. Isso mesmo, sem custos! Aproveite que você já está aqui e comece agora mesmo!

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    Topics: Renda Variável/Mercado de ações

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