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Fundos Imobiliários (FIIs): Rentabilidade, Como Investir, Exemplos

by Rico.com.vc on Janeiro 30, 2018

fundos imobiliarios introducao

Você sabia que pode os fundos imobiliários são excelentes investimentos para a diversificação em 2018?

Fundos imobiliários são um tipo de investimento muito útil e importante. Você sabe como investir neles?

O brasileiro possui a cultura de investir em imóveis através da compra dele na forma física como, uma casa ou sala comercial. 

Enquanto que, os FIIs são formas rápidas e rentáveis para aplicar neste setor. 

Em 2015, os imóveis foram atingidos pela crise imobiliária. Desde então, muitos sofreram quedas nos preços e falta de liquidez. 

Já para 2018, as projeções apontam sinais de retomada no setor. Então, este pode ser um bom momento para entrar neste mercado. 

Aqui na Rico, você não paga nada para investir em Fundos Imobiliários e encontra a seleção de FII´s recomendadas pelo nosso analista-chefe Roberto Indech.

New Call-to-action

Preparamos um guia completo com tudo o que você precisa saber para investir em Fundos Imobiliários com rentabilidade e segurança: 

  • O que são fundos imobiliários?
  • Como funcionam os Fundos Imobiliários?
  • Quanto rende o fundo imobiliário em 2018 - FII vale a pena?
  • Vantagens de investir em Fundos Imobiliários
  • Como escolher um Fundo Imobiliário
  • Tributações sobre os Fundos Imobiliários
  • Quais são os riscos oferecidos pelos Fundos Imobiliários?
  • Diversifique os seus investimentos com os Fundos Imobiliários
  • Invstir em um imóvel ou em um Fundo Imobiliário: qual é o melhor?

Se você tiver qualquer dúvida, deixe um comentário no final da página. 

Comece assistindo a esse vídeo publicado recentemente em nosso canal do Youtube para saber qual o cenário dos Fiis em 2018:

 

O Que é Fundo de Investimento Imobiliário?

o que sao fundos imobiliariosDescubra como lucrar com fundos imobiliários de uma vez por todas

Os Fundos de Investimentos Imobiliários (FII) são fundos compostos por investimentos do setor imobiliário. Basicamente, eles podem ser classificados em dois tipos: 

  • Fundos de tijolo: estes são fundos que possuem imóveis físicos como, shoppings centers, edifícios empresariais e hotéis. 
  • Fundos de papel: o patrimônio é composto por aplicações financeiras do setor imobiliário, por exemplo, LCI, LCA, CRI e CRA

Assim como nos Fundos de Investimentos, os FIIs têm o patrimônio dividido em cotas de valores iguais. 

Então, ao investir no setor imobiliário por meio destes papéis, você adquire pequenas partes de imóveis. Já imaginou ser dono de uma parte de um grande shopping? Ou de uma rede de hotéis? 

Fundo de Investimento Imobiliário: Como Funciona 

Os Fundos Imobiliários têm um gestor especializado que, diariamente, faz o acompanhamento do patrimônio e do mercado. 

De acordo com os resultados obtidos, ele faz as alocações necessárias. O objetivo é ter a máxima rentabilidade. 

Para isso, a maioria dos fundos compram imóveis comerciais com bom potencial para conseguir renda através da locação.

Outra forma de obter lucros é com a valorização do bem em si. Por isso, é raro que o patrimônio tenha imóveis já sobrevalorizados.

Os Fundos Imobiliários de papel funcionam de forma uma pouco mais estável, porque boa parte é composta por aplicações da renda fixa. 

Então, os lucros vêm dos rendimentos destes ativos e também da valorização das cotas. 

Basicamente, do ponto de vista do investidor o processo é muito parecido com o de compra de ações, até porque os fundos são listados na Bolsa de Valores como "um papel".

Assim, você precisa abrir a conta na Rico, transferir seu dinheiro e por meio do Home Broker fazer a compra dos fundos que quiser, que seria o processo "tradicional".

Mas, aqui na Rico, além de investir por meio do Home Broker, você também pode investir em Fundos Imobiliários de uma maneira mais simples: nossos analistas também recomendam uma carteira de Fundos Imobiliários em nossas Carteiras Recomendadas, onde você pode comprar ou vender ativos em poucos cliques.

Lembrando que a taxa de corretagem é ZERO para FIIs na Rico:

fundos imobiliarios

Rentabilidade dos Fundos Imobiliários 2018

Os Fundos Imobiliários, por sua característica de renda mensal, são muito mais indicados para quem quer viver de renda ou alcançar a independência financeira

Outra forma de obter retornos é através da negociação das cotas no mercado financeiro. Esse processo é semelhante ao das ações. Porém, a liquidez é um pouco menor. 

Mas quanto rende o Fundo Imobiliário?

A rentabilidade dos Fundos Imobiliários varia. Afinal, os lucros dependem de diversos fatores como, situação do setor, da composição do patrimônio e do valor das cotas. 

Geralmente, os FIIs que possuem imóveis bem localizados tendem a gerar retornos mais atrativos do que aqueles que estão em regiões mais afastadas. 

Neste caso, funciona como o próprio bem físico, por exemplo, se você tem uma sala comercial em um ponto de alta circulação de pessoas, a valorização é maior do para a mesma sala em um local pouco movimentado.

Além do rendimento das cotas, os Fundos Imobiliários pagam aluguéis mensais. Eles também estão sujeitos à oscilações.

Aqui, entra o conceito de vacância. Ela consiste no preenchimento das unidades disponíveis.

Portanto, quando o imóvel está totalmente alugado, os rendimentos são mais altos do que em épocas em que os inquilinos saem. 

Para os fundos de papel, os aluguéis estão relacionados ao comportamentos dos indexadores como, o CDI, IGP-M e taxa SelicAssim, se eles sobem, os dividendos também aumentam. 

Comparativo de rentabilidade dos Fundos Imobiliários

Vamos utilizar dois exemplos de fundos.

O primeiro tem o valor da cota em R$ 120,00. Os aluguéis foram de R$ 1,20 por cota. Ao dividir, 120/ 1,20,  a sua rentabilidade foi de 1%.

Porém, como o valor das cotações está sujeito à volatilidade do mercado, o ideal é fazer essa conta em um período maior do que 30 dias, ou seja, analisar o histórico dos últimos 6 ou 12 meses do FII desejado.

Bons Fundos Imobiliários costumam ter rentabilidades de 0,75% até 1% ao mês.

Vantagens de Investir em um Fundo Imobiliário - Quando Vale a Pena?

fundos imobiliarios vantagens

Investir em fundos imobiliários vale a pena sim. Siga a leitura e descubra como!

Antes de investir o seu dinheiro em Fundos Imobiliário, você precisa saber o que eles podem agregar na sua carteira.

Por se tratar de ativos do setor imobiliário, a comparação mais comum é FII versus imóveis físicos.

Então, seguiremos essa mesma lógica, pois, ficará mais fácil analisar as vantagens que ele possui. Confira:

Facilidade

Comprar e vender uma cota de Fundo Imobiliário é muito mais fácil do que um imóvel. Basta acessar o site da corretora e com poucos cliques está feito.

Já um imóvel depende de anúncios, corretores, além de um trâmite burocrático enorme, que vai desde pagamento de impostos, como ITBI, até uma montanha de certidões negativas.

Liquidez

Os Fundos Imobiliários têm liquidez maior que um imóvel. Com eles, você tem a liberdade de vender as suas cotas a qualquer momento. 

Para isso, basta entrar no seu home broker e fazer a oferta de preço. Já com um imóvel físico, você pode levar meses ou até anos para concluir uma venda. 

Custos de compra e venda

Nos FIIs, os custos são basicamente de corretagem cobrado pela corretora.

No entanto, aqui na Rico, você nãopaga a taxa de corretagem para investir em fundos imobiliários. Comece a investir em FIIs agora mesmo!

Enquanto que, os imóveis têm a comissão da imobiliária, que gira em torno de 6% do valor do bem. Além disso, há os gastos com cartório e tributos. 

Diversificação

Os Fundos Imobiliários são excelentes investimentos para a diversficação. O primeiro ponto é o próprio setor de atuação, que é diferenciado em relação aos demais investimentos. 

Outra forma de diversificar está na sua composição, porque eles podem ter mais de um imóvel ou diversos papéis. Assim, com apenas uma cota, você terá acesso a um portfólio completo.

Maior rentabilidade

A rentabilidade dos Fundos Imobiliários costuma ser maior do que para um imóvel físico. Geralmente, o patrimônio é composto por empreendimentos utilizados por empresas reconhecidas e shoppings de grandes cidades. 

Então, o potencial de valorização é alto. Além disso, há o recebimento dos aluguéis mensais. No imóvel, se o inquilino sair, você não terá retornos no período. 

Isenção de Imposto de Renda

Ao contrário dos aluguéis recebidos de propriedade direta, a renda recebida dos Fundos Imobiliários é isenta de Imposto de Renda para pessoas físicas. Então, é mais dinheiro no seu bolso. 

Ainda está em dúvida se vale a pena investir em fundos imobliários em 2018? Confira este vídeo que compartilhamos em nosso canal recentemente, com o analista-chefe, Rpberto Indeech:

 

 

Como Investir em Fundo Imobiliário - Escolhendo o Melhor FII 2018

comprar fundos imobiliarios

Nossos analistas ajudarão você nesta tomada de decisão

Para escolher os melhores fundos de investimento imobiliário, é necessário avaliar diversos aspectos relacionados ao mercado e a você como investidor. 

Assim, separamos algumas dicas que vão ajudar na sua tomada de decisão:

1. Informe-se sobre o setor

Os Fundos Imobiliários são considerados como investimentos de renda variável. Portanto, você deve fazer uma análise sobre o mercado imobiliário, antes de investir o seu dinheiro. 

Este setor entrou em crise em 2015, gerou muito desemprego, parada nas obras e o fim dos constantes lançamentos de novos empreendimentos. Então, muitos FIIs sofreram com desvalorização das cotas e vacâncias nos imóveis. 

Muitos investidores optaram pela venda do investimento, pois havia previsões desfavoráveis para os próximos anos. 

A partir de 2017, a economia brasileira mostrou diversos sinais de saída da crise. Com isso, o setor imobiliário também sinalizou resultados melhores. 

Apesar de que o IGP-M encerrou o ano com deflação de 0,52% e os juros em queda pareçam negativos. Na verdade, eles indicam espaço para a recuperação em 2018. 

Então, este pode ser um bom momento para começar a investir no setor imobiliário através dos FIIs. 

2. Olhe para os momentos particulares dos fundos

A Rico oferece análises e sugere os melhores fundos. Assim, você pode conhecer mais detalhes sobre os FIIs de seu interesse e invetir melhor. 

Além disso, há a nossa carteira recomendada com os melhores FIIs do mercado. 

3. É importante ver se o preço do fundo está de acordo com o esperado

Ao escolher um FII, você precisa saber se o valor das cotas estão justos. Muitas vezes, o barato e caro podem representar uma oportunidade ou problema. 

Assim, basta dividir o valor do patrimônio total do fundo pelo número de cotas. Se o resultado estiver abaixo do negociado na bolsa, significa que está caro, e aí você precisa entender o motivo.

Por outro lado, se for o contrário, e estiver barato, a mesma lógica se aplica. Um fundo  caro nem sempre é um mau negócio, pois sempre há um motivo para os investidores entrarem mesmo acima do preço, que pode ser boa liquidez ou alta rentabilidade.

E um fundo barato também não significa, necessariamente, uma oportunidade. Por isso, a informação é seu bem mais precioso. 

4. Por fim, verificar quem são os gestores, a empresa que está por trás do fundo, o histórico e outras informações relevantes que podem ajudar na  sua escolha.

Tributação dos Fundos Imobiliários

A única tributação que há sobre os Fundos Imobiliários é o Imposto de Renda (IR). Ao fazer a venda das suas cotas, a alíquota cobrada é de 20% sobre os lucros obtidos

Qual é o Risco Envolvido em Investir em um Fundo Imobiliário?

Se você está interessado em investir em Fundos Imobiliários, é fundamental ter conhecimento sobre os riscos que eles podem oferecer. 

O primeiro deles é a volatilidade. Por ser um investimento exposto na bolsa de valores, há a influência direta dos resultados do setor imobiliário sobre o valor das cotas. 

Então, se ele apresentar notícias negativas, os investidores tendem a vender as suas posições e ocorre a queda de preços. 

Se você seguir o mesmo movimento e fazer a venda em períodos de volatilidade, provavelmente, acarretará prejuízos. 

Os Fundos Imobiliários também possuem o risco do setor. Ele está relacionado ao comportamento das cotações em períodos de vacância e inadimplência. 

Outro risco é o da gestão. Caso o gestor não faça um bom trabalho, as cotas podem ser diretamente efetadas, bem como o valor dos aluguéis recebidos. 

Por fim, temos o risco de liquidez. Ele representa a facilidade de vender o FII a qualquer momento. Geralmente, aqueles que possuem boa imagem no mercado têm negociação mais rápida.  

Diversifique os Seus Investimentos Com os Fundos Imobiliários

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Conheça a melhor estratégia para lucrar com FIIs

Diversifcar os seus investimentos é a melhor maneira de ter rendimentos mais atrativos, mesmo em momentos desfavoráveis do mercado financeiro. 

Os Fundos Imobiliários podem ser ativos muito interessantes para isso. Eles possuem boa rentabilidade com risco relativamente baixo.

Há cotas com preços acessíveis, abaixo de R$ 100,00 e o lote de compra é a partir de 10. Então, o pequeno investidor também tem a possibilidade de adquirir esse investimento.

Grandes fundos possuem diversos imóveis com características diferentes e seguem esse caminho, justamente para diluir riscos e aumentar suas chances de ganho.

Ainda assim, é recomendável escolher ao menos 2 fundos diferentes para ter resultados mais atrativos. Esta é uma das melhores estratégias para investir no setor imobiliário.

Para finalizar, assista a esse vídeo imperdível com dicas para FII, com nosso analista-chefe Roberto Indech e o convidado especial Giancarllo Gentiluomo, analista de Fundos Imobiliários da XP:

 

 

Investir em um Imóvel ou em um Fundo Imobiliário: Qual é Melhor?

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Essa escolha depende do seu perfil de investidor. Veja como fazê-la

Embora haja alguma relação entre eles em função do mercado imobiliário, as semelhanças entre imóveis e FIIs param por aí. Afinal, imóvel é um bem real, e um fundo é um produto  financeiro.

No entanto, a pergunta que temos de nos fazer é: "Somos donos de um imóvel ou temos apenas um papel que diz que somos donos?" Sob essa ótica, eles não são tão diferentes assim, não é?

Então, para decidir entre investir em Fundos Imobiliários ou comprar um imóvel, é necessário avaliar o seu perfil de investidor

Se você quer aplicar o seu dinheiro no setor, mas tem pouco dinheiro, os FIIs costumam ser opções mais vantajosas. 

Com o valor de um único apartamento pequeno, você pode diversificar em 4 ou 5 bons fundos e ter uma excelente rentabilidade mensal. Sem contar na liquidez e tranquilidade. 

No contexto desta análise, considere a adquisição de um imóvel para investimento, não é para moradia. Neste caso, há diversos outros parâmetros que não serão tratados agora.

Se você tem um bom dinheiro parado e não quer investir no mercado financeiro, por ter aversão aos riscos, a alternativa é comprar imóveis físicos, principalmente em cidades em ascensão. Ainda há boas oportunidades de ganhar dinheiro nesta área. 

Conclusão

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Aposte na diversificação de investimentos e invista em FIIs

Investir em FIIs pode ser uma boa alternativa para os investidores que têm interesse nesta área e estão em busca de uma renda mensal. 

Com eles, você poderá obter lucros com as valorizações das cotas e também com o recebimento dos aluguéis. 

Além da taxa de corretagem zerada, aqui na Rico você encontra a seleção de FII´s recomendadas pelo nosso analista-chefe Roberto Indech. Afinal, não basta ter custo ZERO, é importante saber onde investir. 

Em 2015, começou a crise no setor imobiliário e os fundos sofreram grandes desvalorizações.

Já em 2017, tivemos a retomada da atividade econômica, os juros caíram, inclusive o IGP-M fechou o ano em deflação. 

Esses fatores incentivam o crescimento da área, pois a tendência é de aumento no número de financiamentos, oferecimento de linhas de crédito, novas contratações de funcionários da construção civil e lançamento de empreendimentos. 

Assim, este pode ser o momento certo para investir em Fundos Imobiliários, principalmente com visão no médio e longo prazos. 

Para escolher o fundo mais apropriado para a sua carteira, você deve analisar a sua composição, quem são os gestores, a lucratividade e os riscos oferecidos. 

Além disso, considerar o seu perfil de investidor é fundamental para fazer uma boa aquisição. 

Se você quer aproveitar o bom momento do mercado imobiliário, o primeiro passo para começar a investir é abrir a sua conta na Rico

Aqui, os nossos analistas estão à sua disposição para auxiliar na sua escolha. Além disso, há a nossa carteira recomendada de FIIs. Aproveite e aplique o seu dinheiro agora mesmo!

Gostou deste artigo? Então deixe o seu comentário com sugestões. 

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