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Dólar Futuro: Como Funciona e Dicas Para Operar Melhor

by Rico.com.vc on Abril 18, 2018

dolar futuro introducao 

Você sabia que o dólar futuro pode ser utilizado para a proteção do seu patrimônio?

O dólar futuro é uma ótima forma de investir nesta moeda.

Nos últimos três anos, ele tem ganhado amplo espaço nas carteiras dos investidores.

No atual cenário econômico, aplicar em câmbio pode trazer retornos bastante expressivos. Para as empresas exportadoras, ele representa uma proteção.

Quer aprender a ganhar muito dinheiro na bolsa de valores? Leia este outro artigo e conheça as melhores dicas para você investir em ações agora mesmo

Antes de começar, você precisa entender como o investimento em dólar funciona e quais são as melhores estratégias de ganhos.

Preparamos um guia completo com tudo o que você precisa saber sobre o dólar futuro para investir com rentabilidade e segurança:

  • O que é dólar futuro?
  • Dólar futuro: como funciona
  • Como operar no mercado futuro de dólar
  • Como funciona a cotação do dólar futuro 2018
  • Custos para investir em dólar futuro
  • Dúvidas comuns sobre o mercado futuro e investimento em dólar

Se você tiver qualquer dúvida, deixe um comentário no final da página.

Boa leitura!

O Que é Dólar Futuro?

o que e dolar futuro

O objetivo do papel é ganhar dinheiro com a variação entre dólares e reais

Como ganhar dinheiro com dólar é uma das perguntas que mais recebemos.

O dólar futuro é uma commoditie financeira negociada na bolsa de valores. Ele consiste em um contrato de compra ou venda da moeda norte-americana por preço e datas definidas no momento da compra.

No vencimento, você exerce o direito escolhido. Há duas possibilidades de investimento, que são os contratos cheios e os mini contratos

O objetivo de negociação é obter lucros a partir das variações do dólar em relação ao real. Os lotes são padronizados de forma que a cotação em reais (R$) seja equivalente a US$ 1.000,00.  

Dólar Futuro: Como Funciona

dolar futuro como funciona

As cotações são influenciadas pelo cenário brasileiro e americano

O vencimento dos contratos de dólar futuro acontece no primeiro dia útil de todos os meses os meses do ano na Bolsa de Valores. Ela é muito utilizada pelas empresas que lidam com o câmbio e que precisam garantir uma determinada cotação em uma data específica. 

Entenda melhor com esse exemplo. Você é dono de uma companhia e precisa exportar os seus produtos em três meses. Hoje, o preço do dólar está R$ 3,10 e o seu objetivo é que ele chegue a R$ 3,60. 

Então você compra os contratos apostando na alta do dólar para o período almejado. Note que esta é uma maneira de proteger os seus ganhos e tornar a operação mais lucrativa. 

Para os investidores, o dólar futuro funciona no mesmo princípio. Porém, investidores costumam vender os contratos de forma antecipada, quando o valor da cotação gera retornos atrativos. 

Na B3, os contratos funcionam da seguinte forma:

Cada um dos papéis tem uma nomenclatura diferente. O contrato cheio é conhecido pela sigla DOL, enquanto o mini contrato é o WDOL

O mini contrato foi criado para o investidor pessoa física que não deseja realizar operações que envolvam grandes quantias de dinheiro. Por isso, embora o contrato esteja negociando um grande montante, o investidor coloca em risco apenas uma fração dele, que na Rico está em torno de R$ 65,00 por contrato.

De uma maneira geral, o contrato cheio equivale a 5 mini contratos. Nesse caso, o mínimo necessário para realizar uma operação com 1 contrato cheio está em aproximadamente R$ 325,00

A data de vencimento é identificada por dois dígitos que correspondem ao ano e pelo mês, que por sua vez, segue a tabela abaixo:

Mês Código
Janeiro F
Fevereiro G
Março H
Abril J
Maio K
Junho M
Julho N
Agosto Q
Setembro U
Outubro V
Novembro X
Dezembro Z

Tabela de identificação do mês de vencimento dos contratos futuros - Fonte: BM&F Bovespa

Ao utilizar o exemplo do papel DOLF18, ele corresponde a um contrato cheio com data de vencimento em janeiro de 2018. 

Abaixo, acompanhe o gráfico do comportamento dele no período de um ano. O número de negociações começa a aumentar conforme o dia de vencimento se aproxima, por isso é possível observar o aumento das barras verde e vermelha no gráfico.

dolar futuro grafico

Gráfico da cotação de DOLF18 - Tela capturada em 13/12/2017

Note que desde agosto de 2017, as cotações aumentaram cerca de 3,7% e o dólar subiu também. 

O volume de negociação partiu de 5.000 contratos para cerca de 400.000 em dezembro. Isso mostra que os investidores estão se prepararam para os cenários de 2018

Pelo gráfico, note que esta quantidade representou um movimento de compra da moeda norte-americana. 

Entre as justificativas deste comportamento estão: aprovação da reforma tributária de Trump pelo Senado, pesquisas eleitorais favoráveis ao Lula e as incertezas que haviam sobre a reforma da previdência

Como Operar no Mercado Futuro de Dólar

dolar futuro como operar

Invista na moeda norte-americana no conforto da sua casa

Agora que você já sabe como funciona o dólar futuro, chegou a hora de conhecer quais são as estratégias mais utilizadas para a negociação.

Você vai conferir, também, algumas dicas que podem ajudar na hora de investir. 

Os contratos são negociados através do home broker ou da mesa de operações da sua corretora. Basta escolher os papéis desejados e enviar a ordem. 

Um dos pontos importantes é que este ativo exige margem de negociação. Que hoje, conforme falamos, gira em torno de R$ 65,00 para o mini e R$ 325,00 para o cheio.

Esta margem pode ser em dinheiro ou investimentos, como CDBs, ações e Tesouro Direto

Entre as vantagens de operar com o dólar futuro, está a alavancagem. Com ela, você pode movimentar muito mais valores do que tem efetivamente em conta. 

Assim, uma das estratégias é o Day Trade. Ele é uma operação de curtíssimo prazo (1 dia), em que você investe no dólar futuro com o objetivo de ganhar dinheiro com a alta ou queda das cotações. 

Com o capital alavancado, você pode negociar mais do que tem investido, visando obter lucratividade maior do que a própria margem. 

Outra forma de operar no dólar futuro é investir com prazo maior e mudar as suas posições conforme os movimentos do mercado. Neste ponto, é essencial conhecer sobre a análise técnica.

A partir dela, é possível identificar os pontos de entrada e saída dos contratos. Conforme as movimentações do mercado, ela fornece as tendências do dólar e cotações. 

Ao investir em dólar futuro a médio e longo prazo, é possível ter maior lucratividade e proteger o seu patrimônio.

Muitos investidores utilizam esta estratégia diante de cenários mais arriscados e também para a diversificação.

Como o dólar é uma moeda forte, se o mercado brasileiro passar por turbulência, as cotações dos contratos sobem e você pode equilibrar os rendimentos da sua carteira

Por fim, para investir e ganhar muito dinheiro com o dólar futuro você precisa acompanhar as notícias relacionadas ao mercado interno e externo. Elas influenciam nas cotações e ajudam na sua tomada de decisão. 

Como Funciona a Cotação do Dólar Futuro 2018

dolar futuro 2018

O dólar pode ser um bom investimento para esse ano

Ainda não é possível definir as cotações do dólar futuro para dezembro de 2018. Como sabemos, os ativos da bolsa de valores estão sujeitos a qualquer tipo de variação. 

Segundo o boletim Focus do dia 13 de abril 2018, a projeção é de câmbio em torno de R$ 3,30 para 2018. Ou seja, a mesma tendência que para o final de 2017. 

Então, o dólar futuro deverá passar por período de oscilação até o final de 2018.

É importante lembrar que as definições dos candidatos à presidência podem impactar.

Considere também o cenário dos Estados Unidos, dados de inflação e emprego, possíveis aumentos de juros, desempenho do governo Trump e suas mensagens pelo Twitter de e os próximos passos da reforma tributária. 

Portanto, você pode utilizar o dólar como proteção contra quedas na bolsa e da volatilidade dos investimentos. Porém, este deve ser um percentual seguro do seu patrimônio. 

Custos Para Investir em Dólar Futuro

custos mercado futuro

Os tributos podem comprometer a rentabilidade do ativo 

Antes de investir em Dólar Futuro, você deve considerar todos os custos relacionados à operação. Tanto de tempo quanto de dinheiro. Aplicar o próprio capital, sem experiência, pode ser uma aposta muito arriscada.

Conheça mais sobre esses custos:

Taxa de corretagem

A taxa de corretagem é cobrada pela corretora, que varia conforme a instituição e a opção desejada. Geralmente, para a compra/venda é um valor, enquanto que, para o Day Trade é outro. 

Taxa de liquidação

A Clearing de Derivativos da BM&F Bovespa cobra a taxa de liquidação, que equivale a US$ 0,60 por cada centavo de dólar futuro liquidado no prazo de vencimento. 

Taxa de permanência

A BM&F Bovespa faz a cobrança pela atualização e geração de relatórios das suas posições em dólar futuro.

Atualmente, o custo é de R$ 0,0116600 por dia. Se você movimentar mais contratos, o valor poderá ser mais baixo. 

Taxas BM&F Bovespa

Ao negociar o dólar futuro, a BM&F Bovespa recolhe a alíquota dos emolumentos e da taxa de registro.

As duas incidem no momento da liquidação das ordens. A taxa de registro também aparece na venda antecipada do seu contrato. 

Dúvidas Comuns Sobre o Mercado Futuro

O mercado futuro ainda é um dos nichos pouco conhecidos na bolsa de valores. De acordo com a BM&F Bovespa, para o dólar futuro em 2017, apenas 6% dos investidores são pessoas físicas. 

Isso acontece, porque há muitas dúvidas sobre como aplicar e quais produtos estão disponíveis para a negociação.

Assim, vamos responder os questionamentos mais frequentes em relação ao mercado futuro. Confira abaixo:

1. O que é negociado no mercado futuro? 

No mercado futuro, os investidores negociam direitos de compra ou venda de ativos como, dólar, índice Ibovespa, açúcar e boi gordo

Se você mantiver os contratos até a data do vencimento, você não vai adquirir, de fato, os produtos. Apenas exercer os termos acordados anteriormente. 

Para você entender melhor, vamos utilizar um exemplo ilustrativo. Você negociou um contrato de vender o café a R$ 50,00 a saca em janeiro de 2018. 

Chegou nesta data e você ainda possui o contrato na carteira, então você exerce o direito de fazer esta venda.

Caso as cotações estejam a R$ 60 a saca, a sua operação terá prejuízos. Se elas estiverem em R$ 40, você obteve ganhos.

Na venda/compra antecipada, a negociação é como no mercado de ações. Ao identificar boas oportunidades de lucros, você vende ou compra os papéis desejados. 

2. Quais são os riscos do mercado futuro? 

Assim como qualquer investimento, o mercado futuro também possui riscos. Antes de começar, é importante conhecer cada um e confrontar com a sua tolerância, segundo o seu perfil de investidor. 

  • Risco de alteração de margem: a qualquer momento, a BM&F Bovespa pode alterar as margens de garantia acertadas no contrato sem aviso prévio. Então você terá que diminuir as suas posições ou até mesmo deixar os papéis. 
  • Risco de oscilação: a negociação dos ativos ocorre diariamente. Assim, as margens de garantia também são alteradas em valores. Portanto, a possibilidade de prejuízos e ganhos oscila no tempo. 

3. O quanto é possível ganhar com este investimento?

Não é possível afirmar com exatidão os lucros gerados no mercado futuro. Assim como as ações, eles variam conforme o desempenho dos papéis. 

Ao mesmo tempo que é possível ganhar muito dinheiro, há chances de perdas. Portanto, o recomendado é que você invista uma pequena parte do seu patrimônio.

4. Quem pode investir no mercado futuro?

Todos os investidores que tiverem a acesso ao home broker ou à mesa de operações. Considere também que é necessário ter a margem de garantia suficiente para o ativo desejado. 

De forma geral, ele é mais indicado para investidores experientes e arrojados, pois, os riscos são mais elevados. Assim, conhecer sobre o mercado financeiro é importante na negociação.

5. Como aplicar no mercado futuro?

Para começar a investir no mercado futuro, o primeiro passo é ter uma conta em uma corretora de confiança, como a Rico

Aqui, o cadastro é muito simples e rápido. Basta inserir os seus dados pessoais, criar um login e uma senha. 

Depois disso, transfira do seu banco para a conta na corretora o valor desejado para adquirir os contratos através de TED. 

Pronto! A partir de agora, acesse o seu home broker e escolha em quais commodities você vai investir. Neste momento, reserve um tempo para uma boa análise técnica e gráfica delas. 

Considere também os seguintes pontos: 

  • Margem de garantia
  • Capital alavancado
  • Liquidez dos ativos 
  • Riscos oferecidos

Já escolheu? Então basta inserir a quantidade de papéis desejada e enviar a ordem para a corretora. Agora é só acompanhar o desempenho deles. Simples, não é?

Conclusão

dolar futuro conclusao

Invista e ganhe muito dinheiro com o câmbio

O dólar futuro representa a cotação futura da moeda norte-americana. A negociação desta commoditie ocorre através de contratos cheios e de mini contratos

A opção dos mini contratos é mais atrativa para o pequeno investidor, pois, o valor é menor e os riscos, também. 

Enquanto que, para os mais experientes, os contratos cheios são oportunidades de obter ganhos mais expressivos.

As empresas que lidam com exportação utilizam o dólar futuro como forma de evitar a oscilação de preços e também de garantir uma negociação futura com a cotação do câmbio desejado. 

Os contratos são identificados da seguinte forma: DOL (cheio) WDO (mini), letra do mês e dois números representativos na data de vencimento.

Caso eles permaneçam na sua carteira até o prazo final, você exercerá o direito que foi acordado ao adquirir os dólares. Por exemplo, comprá-los a R$ 3,00 em maio de 2018. 

O objetivo deste investimento é ter lucros a partir das variações das cotações do câmbio. Portanto, é possível ganhar dinheiro com dólar futuro em 2018 apostando na alta ou baixa delas. 

Aqui na Rico, para adquirir o dólar futuro são apenas cinco passos. O primeiro é abrir a sua conta. Aproveite que você já está aqui e faça agora mesmo! 

Você já investiu em dólar futuro? Conte sua experiência nos comentários abaixo!

Continue aprendendo sobre o mercado de ações através destes outros artigos do nosso blog:

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Topics: Diversifique seus investimentos

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