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    Comparação de Fundos: Como Fazer + Exemplos [2020]

    by Time da Rico | 6 de Maio, 2020

    fundo-cambialxmultimercado-renda-fixa

    A comparação de fundos de investimentos é muito importante para encontrar a aplicação mais adequada para você e sua carteira, considerando seus objetivos e preferências ao investir.

    Os fundos são um tipo de investimento que consiste em uma carteira de ativos, com uma estratégia bem definida, administrada por um gestor .

    Existem diversos tipos de gestores e também de fundos. Por isso, é importante saber compará-los para escolher o melhor para você.

    Ao fazer um comparativo de fundos, você identifica oportunidades realmente únicas, tanto para investidores conservadores, que buscam estabilidade, quanto para investidores interessados em aumentar o seu patrimônio de forma mais agressiva.

    Todo investidor consciente faz uma comparação completa no mercado para encontrar o melhor investimento para a sua estratégia atual.

    Na Rico, ao se tornar cliente, você terá acesso ao nosso comparador de investimentos, a partir do qual é possível simular investimentos de fundos, inclusive os de renda fixa e de renda variável.

    Ao fazer essa comparação de fundos de investimentos, você pode avaliar até mesmo o rendimento dos fundos de grandes bancos de varejo, aqueles que o seu gerente oferece com insistência a você.

    Veja o vídeo abaixo para saber mais: 

    A partir da comparação de fundos, você conhecerá os melhores fundos de investimentos de 2020 para investir agora mesmo. 

    Veja o que você aprenderá neste artigo completo:

    • Importância da Comparação de Fundos de Investimentos
    • Como Fazer Comparação de Fundos de Investimento [Exemplos]
    • Dicas Para Fazer Análise de Fundos de Investimento
    • Ranking com os Melhores Fundos de Investimento de 2020.

    Se restar alguma dúvida ao final, é só deixar um comentário.

    Boa leitura!

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    Importância da Comparação de Fundos de Investimentos 

    comparacao de fundos importanciaComparar investimentos é muito importante para aplicar seu dinheiro com consciência.

    Você é um investidor, certo? Um investidor busca sempre agir com a razão. Ele não aplica de acordo com "opinião", mas com base em dados sólidos.

    Se você já investiu no "achismo" ou na sorte, você não agiu como um investidor. Pode ter agido como um apostador ou até torcedor, mas não como um investidor.

    O investidor tem educação financeira e planeja suas finanças enquanto estuda para fazer as melhores escolhas no mercado financeiro.

    Então, como você pode comparar fundos de investimento e construir uma carteira de aplicações sólida e confiável

    Em primeiro lugar, você pode avaliar a rentabilidade dele e colocar lado a lado com os principais indicadores e com outros produtos financeiros.

    Em nosso simulador inteligente, você pode ter esse panorama geral de forma muito clara:

    comparar-fundos-rico-2020-2

    comparar-fundos-rico-2020-3
    Tela capturada dia 27/03/2020.

    Perceba como o fundo selecionado rendeu mais que o dobro do CDI desde 2017.

    E vale destacar que utilizamos um só fundo nessa comparação. Você pode fazer isso com todos os produtos oferecidos em nosso portfólio de fundos de investimento antes de decidir seu investimento.

    Mas lembre-se: é importante avaliar também as outras características do fundo.

    Ao criar a sua conta na Rico, online e de graça, você terá acesso à nossa plataforma de investimentos, onde é possível filtrar os fundos de investimento por categoria, rentabilidade, risco e outras características.

    Tipos de fundos de investimento

    O tipo (categoria) do fundo de investimento é definido pela Anbima, segundo uma cartilha.

    Existem quatro tipos de fundos de investimentos classificados de acordo com a classe de ativos mais utilizada pelo gestor:

    • Fundos de renda fixa (mais conservador, investe em títulos privados e públicos)
    • Fundos multimercado (oscila em busca de rentabilidade e mescla diferentes classes de ativos)
    • Fundos de ações (oscila mais do que os multimercados, pois investem na Bolsa de Valores)
    • Fundos cambial (normalmente seguem o desempenho de uma moeda como dólar ou euro) 

    Além da categoria de classe de ativos, você deve atentar para que tipos de investimentos o gestor do fundo prefere dentro da classe.

    Em renda fixa, podem ser títulos privados (CDB, debêntures, CRA, etc.) que oscilam mais junto a títulos públicos que seguem de perto o CDI. 

    Em ações, podem ser de empresas consolidadas que pagam dividendos, de small caps ou de uma respectiva empresa.

    Em multimercado, você pode optar por um fundo que se exponha ao mercado internacional.

    Tudo depende do objetivo do fundo de investimento.

    Existem muitas estratégias e possibilidades. Avalie cada uma individualmente e como ela se encaixa em sua carteira de investimentos.

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    Principais características no comparativo de fundos

    O principal fator a ser analisado é o risco do fundo de investimento. Ou seja, quanto ele pode oscilar negativamente.

    A oscilação pode ser vista no histórico de rendimentos.

    Esse risco se dá pelo objetivo da gestora e benchmark de performance.

    Por exemplo, se o comparador do fundo é o Ibovespa e o fundo busca uma performance sempre superior, com certeza, ele oscilará mais.

    Veja a tela na Rico que resume as principais características de um fundo:

    comparar-fundos-rico-2020-4Tela capturada dia 27/03/2020.

    Outro aspecto importante é a taxa de administração e de performance (nem sempre há taxa de performance) do fundo.

    Você precisa entender também o período de aplicação.

    Quanto mais arriscado for um fundo, maior deve ser o tempo de aplicação para que você aproveite o máximo possível a lucratividade do investimento.

    E na hora de resgatar o dinheiro?

    Cada fundo de investimento possui uma liquidez (prazo de resgate). Pode ser D+0 (no mesmo dia), D+1 (em até 24 horas) ou D+30 (um mês útil). 

    Como Fazer Comparação de Fundos de Investimento [Exemplos]

    comparacao de fundos como fazerNa plataforma da Rico, você compara fundos de investimentos de forma fácil e simples de entender.

    Vamos para a prática?

    Agora, você vai descobrir como fazer uma comparação correta entre fundos de investimentos.

    Confira a seguir!

    Comparação fundos de renda fixa

    Os fundos de renda fixa tendem a ser mais estáveis. 

    Ou seja, eles normalmente rendem de uma forma mais previsível. Mesmo assim, existem alguns fundos que arriscam mais e são menos previsíveis.

    Lembre-se de comparar sempre com valor do CDI e de levar em conta as taxas.

    Se você pretende fazer uma escolha conservadora, a taxa de administração não deve somar mais de 0,5% ao ano.

    Na lista abaixo, você pode ver que os investimentos com ícone vermelho ao lado do nome são os mais agressivos. Logo depois vem os moderados em amarelo e os verdes que são os mais conservadores.

    Se você busca construir uma reserva financeira voltada para emergências, escolha um fundo conservador com boa liquidez.

    Veja uma comparação entre alguns dos fundos de renda fixa da Rico:

    comparar-fundos-rico-2020-5
    Tela capturada em 27/03/2020.

    Comparação fundos multimercado

    Os fundos multimercado são o meio termo entre renda fixa e ações.

    Eles mesclam câmbio, juros, índices, ações, renda fixa e outros ativos. Tudo de acordo com uma estratégia preestabelecida.

    É uma boa forma de fazer uma diversificação de investimentos automática, em diferentes mercados, de acordo com os movimentos da economia.

    Veja os fundos multimercado de melhor rendimento em 2020: 

    comparar-fundos-rico-2020-6Tela capturada em 27/03/2020.

    Se precisar de ajuda, acesse a InvesTV para tirar todas as suas dúvidas ao vivo com nossos especialistas

    Comparação fundos de ações

    Os fundos de ações também podem ser mais ou menos conservadores.

    Por exemplo, muitos fundos de ações têm objetivos de longo prazo, investindo em grandes empresas que distribuem dividendos.

    É bem diferente de um fundo que busca ganhar mais aplicando em empresas pequenas, as small caps, para ganhar em cima da maior volatilidade delas.

    Para entender bem a estratégia do fundo em que deseja aplicar, não esqueça de baixar o PDF com o prospecto do fundo.

    Veja os fundos de ações de melhor rendimento em 2020:

    comparar-fundos-rico-2020-7Tela capturada em 27/03/2020.

    Lembre-se: ao clicar no fundo, você pode visualizar um resumo da sua estratégia.

    Veja como ele aparece na plataforma.

    comparar-fundos-rico-2020-8Tela capturada em 27/03/2020.

    Então, não escolha um fundo apenas pela sua rentabilidade e histórico, considere também a sua estratégia de investimentos.

    Comparação fundos imobiliários

    Para acumular e aumentar seu capital a médio e longo prazo, os Fundos Imobiliários (FIIs) são ideais.

    Eles ajudam a diversificar seus investimentos entre fundos de papéis, agências bancárias, shopping centers e galpões industriais.

    Lembre-se: eles são isentos de taxas da Rico

    Ao aplicar, você terá o recebimento de “aluguel” direto na sua conta da corretora.

    Na Rico, você pode comparar os fundos direto pelo nosso home broker

    Essa é uma análise mais complexa de ser feita. Por isso, construímos uma carteira recomendada apenas com FIIs.

    Você pode checar a carteira na imagem abaixo. Lembre-se: o mês vigente da imagem é de março de 2020.

    comparar-fundos-rico-2020-fiis
    Tela capturada em 27/03/2020.

    Comparação de fundos cambiais

    Nesse tipo de fundo, a rentabilidade acompanha a variação de preços de uma moeda estrangeira ou a variação do cupom cambial.

    Os fundos cambiais são ótimos para acompanhar a variação do dólar e de moedas estrangeiras.

    Trata-se uma boa estratégia para gerenciar o risco da sua carteira de investimentos.

    comparar-fundos-rico-2020-9Tela capturada em 27/03/2020.

    O primeiro colocado desse ranking, o BTG Pactual Dólar, possui no mínimo 80% da carteira em ativos relacionados direta, ou sintetizado via derivativos à cotação do dólar.

    Dicas Para Fazer Análise de Fundos de Investimento

    Aprender a comparar fundos de investimento é só a primeira parte. Você deve saber como analisar eles individualmente, para aí sim, fazer a melhor escolha.

    Afinal, não basta que um fundo se destaque entre todos se ele não for o mais adequado para você.

    Então, veja algumas dicas que preparamos para você fazer a melhor escolha:

    1. Compare apenas fundos da mesma categoria

    Este é um erro comum.

    Um fundo de renda fixa não pode ser comparado a um fundo de ações. Eles possuem estratégias diferentes e indicadores de performance diferentes.

    Se você fizer isso e estiver buscando apenas rentabilidade, logicamente os fundos de ações vão se destacar.

    Mas pode ser que não seja esse tipo de fundo o mais recomendado para você e sua carteira.

    2. Tenha uma estratégia de investimentos

    Isso é muito importante para sempre escolher o investimento mais adequado.

    Imagine errar na quantidade de cotas adquiridas e acabar expondo a sua carteira além do necessário ao dólar.

    Isso pode fazer você ter sérios prejuízos.

    Então, saiba exatamente qual percentual do seu dinheiro você quer expor a cada tipo de mercado e de investimento. 

    3. Sempre leia o prospecto

    É no prospecto do fundo que você terá todos os detalhes do investimento.

    Então, para entender o fundo de forma completa, é importante ler o prospecto com calma e atenção.

    Nunca invista em um fundo sem saber exatamente o que ele fará com o seu dinheiro.

    4. Compare o histórico de rentabilidade

    Existe uma forma de comparar o histórico de rentabilidade de todos os fundos e investimentos, lado a lado, em gráfico.

    É só usar o simulador da Rico. Você pode acessá-lo aqui e aproveitar essa nova funcionalidade.

    Com esse comparador, é simples identificar se um fundo de renda fixa, por exemplo, rende mais que uma debênture específica.

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    Ranking com os Melhores Fundos de Investimento de 2020

    comparacao de fundos rankingFique atento ao ranking dos melhores e invista com os fundos campeões da Rico.

    Cada fundo de investimento possui um grau de risco e prazo apropriado de aplicação.

    Então, nunca esqueça de analisar bem onde colocará o seu dinheiro.

    Mas não apenas isso, como também o rating e risco de quebra da gestora dos fundos.

    Por isso, nós avaliamos muito bem os fundos de investimentos antes de disponibilizá-los em nossa plataforma de aplicações.

    Então, saiba que todas as opções nessa comparação de fundos passaram pelo nosso criterioso time de análise. 

    Dito isso, olhe bem o grau de oscilação da rentabilidade.

    Ou seja, se você está disposto a perder um pouco de rentabilidade por um curto período de tempo para ter um ganho maior ao longo dos meses e anos.

    Se você busca ganhos certos a curto prazo, com boa liquidez, terá que abrir mão da rentabilidade acima da média de mercado.

    Nesse caso, procure fundos de investimentos conservadores, de renda fixa.

    Veja o ranking de comparação de fundos da Rico.

    Esses são os 5 melhores fundos de investimentos do ano até agora (março de 2020).

    É importante levar em conta que estamos em um momento totalmente atípico, avaliado por alguns analistas econômicos como algo sem precedentes em nossa história - reflexo da pandemia global do novo coronavírus.

    comparar-fundos-rico-2020-10Tela capturada dia 27/03/2020..

    Cada um desses fundos de investimentos possuem uma aplicação inicial mínima, taxa de administração e outros detalhes importantes.

    Fique atento principalmente a qual mercado dentro da Bolsa o fundo aplica com mais frequência.

    Esses são ótimos resultados. Mesmo assim, não é recomendado que você invista 100% do seu dinheiro em único ativo.

    O recomendado é que você diversifique ele com Tesouro Direto, títulos privados de renda fixa, fundos variados e mais.

    Dessa forma, você estará sempre seguro, independente do momento financeiro.

    Separe uma parcela para a renda fixa que você deseja manter em segurança, longe de grandes oscilações.

    Mas se você busca performance, que tal investir na próxima comparação de fundos de investimento?

    Passo a Passo para Usar o Novo Comparador de Investimentos da Rico

    O simulador da Rico permite comparar investimentos de categorias diferentes.

    Além disso, ele é inteligente e dá sugestões ao perceber que você está selecionando investimentos pouco rentáveis.

    Veja como o comparador funciona passo a passo:

    1) Acesse o comparador na área logada

    comparador de investimentos rico beta

    Basta clicar em 'Acesse'.

    2) Configure o gráfico

    comparador de investimentos rico beta 2

    Um gráfico aparecerá e você poderá fazer três configurações: escolher índices de comparação, período de análise e adicionar investimentos (é possível inserir vários simulando uma carteira de aplicações).

    3) Pesquise pelo produto

    comparador de investimentos rico beta 3

    Você pode fazer isso pelo nome ou pelo CNPJ do ativo.

    4) Avalie o gráfico

    simulador comparacao de fundos2

    simulador comparacao de fundos3

    Se você não simular valores de investimento em cada produto, não aparecerá a carteira de investimentos no gráfico e na tabela.

    5) Simule uma carteira real

    comparador de investimentos rico beta

    Basta inserir os valores nesse campo em branco e confere como será a rentabilidade média da carteira.

    6) Compare a carteira com índices

    comparador de investimentos rico beta5

    comparador de investimentos rico beta6

    Com essas informações, fica muito mais fácil investir com segurança e encontrar o ativo que melhor combina com seus objetivos e preferências, não é mesmo?


    Conclusão 

    comparacao de fundos conclusaoEncontrou um bom investimento em nossa comparação de fundos? Então, é hora de investir!

    Investir em fundos de investimentos é uma escolha muito sábia. Principalmente em momentos em que o mercado está instável ou, então, quando a taxa básica de juros, a Selic, está em queda.

    O gestor do fundo de investimento é um profissional experiente, que entende muito bem o mercado.

    Então, é ótimo poder confiar parte do seu patrimônio a uma empresa profissional, que fará uma gestão estratégica, trazendo mais rendimento e segurança para você.

    Imagine só, se não existissem fundos de investimentos em ações, você teria que estudar o mercado de capitais a fundo para entrar em um home broker e investir por conta própria.

    Ao contar com um fundo de investimento, toda a parte analítica, de acompanhamento de mercado e investimentos fica por conta do gestor do fundo.

    Afinal, sua recompensa está atrelada aos resultados obtidos em seus investimentos.

    É diferente do gerente do seu banco, que é recompensado de acordo com as vendas de produtos.

    Naturalmente, a intenção do gerente é vender produtos financeiros, mesmo que não sejam de qualidade, para bater metas e ganhar dinheiro.

    E acredite, a maioria dos investimentos oferecidos por grandes bancos são de baixa qualidade: poupança, títulos de capitalização, entre outros.

    Ou você achou que o banco existe para deixar você rico? Com certeza, não. Esse é o trabalho da sua corretora de investimentos. Esse é o trabalho da Rico.

    Abra a sua conta agora mesmo!

    Quer continuar aprendendo tudo sobre fundos de investimentos? Leia esses outros textos do nosso blog:

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    Obrigado por ler até aqui e bons investimentos!

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    Topics: Fundos de Investimento