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    Aluguel de Ações: Saiba o Que é e Como Funciona

    by Rico.com.vc | 5 de Julho, 2018

    aluguel de acoes o que e

    Você sabia que é possível alugar suas ações com segurança e ser remunerado por isso?

    O aluguel de ações pode trazer uma boa renda extra para você. Hoje em dia, as pessoas alugam e compartilham muitas coisas. 

    Por exemplo, o carro, vaga na garagem, quartos da casa que não estão sendo utilizados. Em todas essas situações cotidianas, ao alugar, você se torna o DOADOR daquele bem, pois normalmente confia ele em troca de uma rentabilidade a outra pessoa.

    O mesmo pode acontecer com ações. Caso você deseje, é possível alugar as ações de alguma pessoa ou alugar as suas próprias. Depois de um tempo, você recebe sua rentabilidade e as ações de volta.

    Se quiser ler um texto completo sobre o mercado de ações, leia esse outro guia completo

    Esse é um recurso seguro e 100% transparante porque é intermediado pela própria Bolsa de Valores. Então, a relação não se dá diretamente entre investidores.

    Neste texto, vamos compartilhar dicas e exemplos de investidores que utilizam o aluguel de ações para ganhar dinheiro, seja tomando ações e pagando aluguel ou alugando seus ativos.

    Se tiver qualquer dúvida, deixe um comentário no final da página.

    Boa leitura!

    Aluguel de Ações - O que é e Como Funciona

    Imagine as ações como um imóvel que você comprou para investir, mas está esperando valorizar. Nesse meio tempo, o que todas as pessoas comuns fariam? Elas alugariam o imóvel para aumentar a sua rentabilidade.

    Assim, é possível ganhar com a valorização no longo prazo e também com o aluguel pago pelo imóvel.

    O mesmo acontece no mercado de ações. Muitas pessoas fazem movimentos de longo prazo e enquanto sua estratégia não é concretizada, alugam as ações para ter uma rentabilidade.

    Ou seja, os ativos podem ser alugados exatamente da mesma forma. Você decide quanto quer pelo aluguel e por qual período o ativo ficará alugado. Claro que se você cobrar muito caro, provavelmente suas ações não serão alugadas.

    Veja um resumo em vídeo do nosso canal no YouTube:

    Se você é um investidor fundamentalista (que possui uma visão de sócio da empresa), é importante alugar as suas ações para não 'deixar dinheiro em cima da mesa'.

    Durante esse período, você possui todos os direitos das ações, como dividendos. No entanto, está alugando a possibilidade de fazer uma operação de curto prazo com as suas ações.

    Essa é uma transação completamente sem risco, pois a própria bolsa de valores é a sua contraparte do negócio, como dito. A sua relação é com ela e não com outros investidores.

    Assim, comprar ações a longo prazo e não alugar é PERDER DINHEIRO.

    Normalmente quem toma ações emprestadas são traders experientes que dominam a análise gráfica e querem especular no curto prazo.

    Você, por exemplo, pode ter identificado que as ações da Petrobras chegarão a R$ 20 por exemplo. Assim, você compra papéis a R$ 15, espera subir e depois vende, realizando o seu lucro.

    No entanto, a tendência pode ser de baixa e você gostaria de lucrar também com essa previsão de curto prazo. Aqui que os tomadores de ações alugam o papel.

    Funciona assim:

    1. Um investidor aluga as suas ações que agora valem R$ 15, por exemplo
    2. Então ele vende elas por R$ 15
    3. A previsão se concretiza e elas caem para R$ 10
    4. Agora o investidor recompra essas ações no mercado por R$ 10 (são R$ 5 de lucro)
    5. Por último, devolve as suas ações com uma taxa de aluguel

    Toda essa transação é intermediada e garantida pelo sistema da bolsa de valores. Por isso, é seguro. 

    Esse tipo de operação no curto prazo é voltada para investidores experientes que conhecem muito bem o mercado. Não é indicado para iniciantes. No entanto, novos investidores podem aplicar em ações no longo prazo e devem alugar seus ativos.

    Perfil do Investidor de Aluguel de Ações

    aluguel de acoes perfil

    Conheça o perfil dos investidores envolvidos no aluguel de ações

    Cada investidor possui um tipo de perfil. Você pode ser conservador, arrojado ou moderado. Isso depende da sua estratégia no mercado e principalmente do seu gosto ao risco.

    O perfil agressivo

    Se possui tempo, conhecimento e suporta grandes variações, você pode ser um investidor agressivo que especula e busca ganhar com trades de ações, por exemplo, o day trade ou swing trade.

    Nesse caso, você é o tomador de ações (que pega ativos emprestados para especular). Não deixe de estudar e aperfeiçoar as suas estratégias.

    Se a sua meta é operar assim, siga a nossa dica: crie uma conta na Rico e não deixe de participar das salas de aulas ao vivo na InvesTV. Você pode interagir e tirar todas as suas dúvidas com os especialistas.

    Uma ótima dica para traders técnicos que precisam lidar com risco é: diversifique sempre seus investimentos e seja fiel à sua estratégia. Quando o mercado trabalhar contra você, é preciso ter calma e não deixar as emoções tomarem conta. 

    O perfil moderado e conservador

    Esses são os investidores que compram ações todo o mês com o objetivo de construir um patrimônio. Eles acreditam nas empresas e não enxergam problemas quando a cotação cai. Na verdade, trata-se de uma oportunidade para comprar mais.

    Também chamados de fundamentalistas, eles têm uma visão de sócio e pretendem manter as ações por longos anos. Para eles, alugar as ações é uma forma garantida de ter uma rentabilidade adicional.

    Se você é iniciante no mercado de ações, essa deve ser a sua estratégia. Aplicar todo mês em empresas que você acredita. 

    Outras instituições também podem alugar ações.

    Os fundos de investimentos da categoria de ações, por exemplo, também precisam ter ações em sua carteira.

    Para não perder dinheiro com capital parado, esses fundos atuam como doadores, disponibilizando as suas ações para aluguel.

    Ações com mais liquidez são muito mais disponíveis para os tomadores. Como tem muita oferta, o valor do aluguel é menor. Pode ser em torno de 1% ao ano até 5%. Tudo depende da demanda e oferta da ação.

    Vantagens do Aluguel de Ações

    aluguel de acoes vantagens

    Veja os benefícios de contar com esse recurso da renda variável

    A principal vantagem de alugar ações, sendo doador, é rentabilizar um ativo que estava parado. Você compra ações justamente para ganhar dinheiro. Isso significa que elas devem estar 24 horas por dia rendendo algo para você.

    Então, o aluguel de ações serve como uma forma de deixar os ativos renderem, mesmo que você não esteja conectado ao mercado. 

    Pode parecer pouco uma rentabilidade de 1 a 5% por ano, mas lembre-se de que você também está ganhando dividendos e tendo seus ativos valorizados conforme os anos passam.

    Foi investindo no longo prazo que Warren Buffet se tornou bilionário.

    Veja a seguir algumas vantagens para quem disponibiliza suas ações para aluguel:

    • Rentabilidade com ações da carteira sem ter que vendê-las
    • O doador recebe os juros e dividendos do aluguel da ação
    • Negociação de baixo risco para o doador, pois a operação é garantida pela CBLC, que atua como contraparte no processo
    • Não há custos
    • A renovação automática é feita a taxa de mercado

    Para o tomador de ações, o principal benefício é poder apostar na queda das ações e lucrar com isso. Claro que existem muitos riscos envolvidos, mas eles são inerentes a operações de curto prazo na bolsa.

    Veja as vantagens para quem deseja tomar ações por aluguel:

    • Ideal para investidores que querem operar no curto prazo e aproveitar o mercado em queda
    • Possibilidade de ganhar com a oscilação do mercado
    • Custo fixo de 0,25% sobre o volume da operação

    De qualquer forma, esse é um recurso positivo do mercado que conecta investidores de curto e longo prazo, gerando lucros para ambos.

    Aluguel de Ações: Como Fazer

    aluguel de acoes como fazer

    Veja como é simples colocar suas ações 'paradas' para render

    Em primeiro lugar, você precisa ter uma conta em uma corretora como a Rico e ser um investidor de ações.

    Outro pré-requisito é possuir um home broker para realizar a ordem de aluguel.

    Veja abaixo como alugar suas ações no Home Broker no vídeo abaixo:

     

     

    Como você pôde ver, é simples e rápido alugar ações e aumentar os seus rendimentos.

    Taxas e Custos

    aluguel de acoes conclusao

    Veja todas as taxas e custos envolvidos no aluguel de ações

    Como todo investimento, existem alguns custos para realizar a operação. Caso você seja o doador das ações, nesse caso, não precisará desembolsar nenhum real, já que a comissão será descontada da taxa cobrada pelos papéis.

    Já o tomador das ações precisa arcar com as taxas e ainda pagar quanto você deseja pelo aluguel das ações.

    Ao realizar as ofertas pelo Home Broker da Rico, será acrescida a seguinte comissão abaixo na taxa que irá ao mercado, tanto na ponta doadora como na tomadora.

    Taxa Comissão
    0,01 a 0,50% Igual a taxa
    0,51 a 1% 0,5%
    1,01 a 4,99% 1%
    Acima de 5% 30% sobre a taxa, não ultrapassando limite 5% de comissão


    Como Declarar o Aluguel de Ações no IR

    aluguel de acoes como declarar

    Como doador, o seu Imposto de Renda é descontado na fonte

    Você não precisa se preocupar em recolher ou calcular o Imposto de Renda. Isso acontece porque o rendimento é considerado de renda fixa, ele obedece a uma taxa e a um prazo e é recolhido na fonte.

    Então, se o seu aluguel de ações durar mais de 6 meses, você pode pagar menos imposto. Veja como é a tabela regressiva do Imposto de Renda para a renda fixa:

    Prazo

    Alíquota (%)

    Até 180 dias

    22,5%

    De 181 a 360 dias

    20%

    De 361 a 720 dias

    17,5%

    Acima de 721 dias

    15%

    Esse imposto é retido apenas sobre a rentabilidade. No entanto, você deve declarar os seus ganhos.

    Na tela da receita, basta escolher “rendimentos sujeitos a tributação exclusiva/definitiva”. Depois isso clicar em “6. Rendimentos de aplicações Financeiras”. Abrirá uma tela e você deve digitar “empréstimo da ação x” e colocar o valor já líquido de IR.

    Conclusão

    aluguel de acoes conclusao

    Pronto para alugar suas ações e aumentar o seu rendimento?

    O aluguel de ações funciona como uma rentabilidade de renda fixa dentro da bolsa de valores.

    É uma aplicação 100% segura que traz retornos previsíveis dentro de um prazo combinado.

    Portanto, se você está comprando ações mensalmente para construir uma reserva baseada nas melhores empresas do Brasil, é muito importante a disponibilização as suas ações no mercado.

    Além de ganhar com os dividendos e com a valorização dos papéis, você pode aumentar a sua rentabilidade e dessa forma ganhar ainda mais dinheiro. 

    Leia esses outros artigos do nosso blog para continuar aprendendo:

    Não deixe de disponibilizar suas ações para aluguel.

    Caso você seja um novo trader que está aprendendo a operar no mercado, tome cuidado com esse tipo de operação.

    Comece investindo pouco, conhecendo o mercado e depois exponha-se mais conforme conseguir sucesso em seus trades.

    O mercado de renda variável é imprevisível. São muitas questões que podem mover uma cotação para cima ou para baixo.

    Para ter o acompanhamento dos nossos especialistas, acesse agora mesmo a InvestTV. Eles ajudarão você neste mercado.

    Gostou dessas dicas sobre o aluguel de ações? Deixe o seu comentário logo abaixo com elogios e sugestões!

    Bons investimentos!

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    Topics: Renda Variável/Mercado de ações

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