{% set baseFontFamily = "Open Sans" %} /* Add the font family you wish to use. You may need to import it above. */

{% set headerFontFamily = "Open Sans" %} /* This affects only headers on the site. Add the font family you wish to use. You may need to import it above. */

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    Sugestão de Alocação de Ativos para perfil moderado - setembro/2020

    by Time da Rico | 1 de Setembro, 2020

    A sugestão de alocação da Rico é feita pelos nossos especialistas e é uma oportunidade para você, que tem dúvidas sobre onde investir, diversificar sua carteira!

    Ela é feita visando maiores retornos de acordo com o risco da carteira com a nossa leitura atual do cenário macroeconômico.

    Ressaltamos que a sugestão tem o propósito de dar direcionamento para o investidor, porém, não recomendamos a venda dos ativos atuais para o enquadramento da sugestão sem antes conversar com um especialista.

    Cenário: recuperação dos mercados

    Os mercados se recuperaram bem do pico das quedas por conta da pandemia, o Ibovespa por exemplo já sobe 56% da mínima do ano (que foi em 23 de março).

    A combinação de juros mais baixos, melhora nas curvas do Covid-19 pelo mundo e as reaberturas econômicas são fatores que impulsionaram as bolsas. Mas o principal que sustentou essa retomada: injeção fiscal e monetária.

    Ainda enfrentaremos um mundo de juros extremamente baixos, o que beneficia os ativos reais, como é o caso das ações, mas adotamos um “bearish hold” para passar por esse semestre. 

    Isso significa que mantivemos nossas recomendações de alocação na mesma proporção em todas as classes de ativos. Ou seja, para aquilo que valorizou e ganhou espaço na carteira, o recomendado é que se reduza o tamanho e “coloque o lucro no bolso”, voltando para o sugerido inicial. Quanto ao que se desvalorizou ou perdeu espaço no portfólio, é necessário aumentar posição para manter a estratégia no mesmo equilíbrio.

    Sugestão de Alocação de Ativos: Investidor Moderado

    Se você é um investidor moderado, busca um equilíbrio maior entre a tolerância para tomada de risco e a busca por maiores retornos.

    Dividimos o perfil moderado em 3 categorias: 

    • Defensiva - para quem gosta de evitar surpresas, mas aceita uma pequena pitada de risco.
    • Estrategista - para quem quer ter os riscos calculados, mas já está se aventurando um pouco mais nos riscos.  
    • Visionário - para quem quer estabilidade, mas aceita assumir riscos buscando maior rentabilidade para alcançar os objetivos. 

    Perfil Defensivo

    Para quem é defensivo, recomendamos investir 52% em títulos pós-fixados, 27% em multimercados, 12% em inflação, 3% em Renda Variável, 3% em Renda Fixa Global e 3% em Renda Variável Global. 

    E, dentro dessa porcentagem, recomendamos os produtos da tabela abaixo. Para investir neles na sua conta Rico, basta clicar no nome do produto.

    Produto Alocação  Aplicação Mínima 
    Pós Fixado 52,00%  
    Selection FIC RF CP LP 10,00%  R$ 100,00
    XP Top FI RF CP LP 10,00%  R$ 5.000,00
    JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP 10,00%  R$ 20.000,00
    Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP 10,00%  R$ 1.000,00
    LCI Original 122% CDI 3 anos 5,00%  R$ 1.000,00
    LCA Paulista 116% CDI 2 anos 5,00%  R$ 1.000,00
    LFT Selic + 0,015% Mar/21 2,00%  a consultar 
    Inflação 12,50%  
    XP Debêntures Incentivadas FIC FIM CP 3,50%  R$ 5.000,00
    DEB Raízen IPCA+3,70 Jun/30 3,00%  a consultar 
    DEB Via Rondon IPCA+5% Dez/34 3,00%  a consultar 
    CRA BRF IPCA+4,20%Jun/30 3,00%  a consultar 
    Multimercado 26,50%  
    Absolute Alpha Global Advisory FIC FIM 2,50%  R$ 5.000,00
    Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado 6,50%  R$ 10.000,00
    Ibiuna Hedge STH FIC FIM 6,50%  R$ 5.000,00
    Occam Equity Hedge FIC FIM 6,00%  R$ 5.000,00
    Giant Darius FIC Multimercado 2,50%  R$ 5.000,00
    Giant Sigma Advisory FIC Multimercado 2,50%  R$ 5.000,00
    Renda Variável 3,00%  
    XP Long Term Equity FIC Multimercado 3,00%  R$ 10.000,00
    Renda Fixa Global 3,00%  
    Trend High Yield FIM 3,00%  R$ 100,00
    Renda Variável Global 3,00%  
    Trend Bolsa Americana Dólar FI Multimercado 1,50%  R$ 100,00
    Trend ESG Global FIM 1,50%  R$ 100,00

     

    Perfil Estrategista

    Para os estrategistas a recomendação é investir 31% em multimercados, 29% em pós-fixado, 15% em inflação, 11% em renda variável, 10% em renda variável global e 4% em renda fixa global. 

    E, dentro dessa porcentagem, recomendamos os produtos da tabela abaixo. Para investir neles na sua conta Rico, basta clicar no nome do produto.

    Produto Alocação  Aplicação Mínima 
    Pós Fixado 29,00%  
    Selection FIC RF CP LP 6,00%  R$  100,00
    XP Top FI RF CP LP 6,00%  R$ 5.000,00
    JGP Corporate Feeder III FIC RF CP LP 5,50%  R$ 20.000,00
    Polo Crédito Corporativo Adv FI RF CP LP 2,50%  R$ 1.000,00
    LCI Original 122% CDI 3 anos 5,00%  R$ 1.000,00
    LCA Paulista 116% CDI 2 anos 4,00%  R$ 1.000,00
    Inflação 15,00%  
    XP Debêntures Incentivadas FIC FIM CP 3,00%  R$ 5.000,00
    DEB Raízen IPCA+3,70 Jun/30 3,00%  a consultar 
    DEB Igua Saneamento IPCA+4,80% Jul/34 3,00%  a consultar 
    DEB Via Rondon IPCA+5% Dez/34 3,00%  a consultar 
    CRA Vamos Locacação IPCA+4,35% Jun/27 3,00%  a consultar 
    Multimercado 31,00%  
    Absolute Alpha Global Advisory FIC FIM 3,00%  R$  5.000,00
    Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado 7,50%  R$ 10.000,00
    Ibiuna Hedge STH FIC FIM 7,50%  R$ 5.000,00
    Occam Equity Hedge FIC FIM 7,00%  R$ 5.000,00
    Giant Darius FIC Multimercado 3,00%  R$ 5.000,00
    Giant Sigma Advisory FIC Multimercado 3,00%  R$  5.000,00
    Renda Variável 11,00%  
    Brasil Capital 30 Advisory FIC Ações 3,00%  R$  10.000,00
    XP Long Term Equity FIC Multimercado 3,00%  R$ 10.000,00
    Navi Cruise Advisory FIC FIA 2,50%  R$ 5.000,00
    Safari 45 Ii FIC Multimercado 2,50%  R$ 5.000,00
    Renda Fixa Global 4,00%  
    Trend High Yield FIM 4,00%  R$  100,00
    Renda Variável Global 10,00%  
    Trend Bolsa Americana FI Multimercado 5,00%  R$ 100,00
    Trend ESG Global FIM 5,00%  R$ 100,00

     

    Perfil Visionário

    Para quem se encaixa mais no perfil visionário recomendamos investir 31% em multimercados, 18% em renda variável, 18% em títulos pós-fixados, 15% em inflação, 13% em renda variável global e 5% em renda fixa global. 

    E, dentro dessa porcentagem, recomendamos os produtos da tabela abaixo. Para investir neles na sua conta Rico, basta clicar no nome do produto.

    Produto Alocação  Aplicação Mínima 
    Pós Fixado 18,00%  
    Selection FIC RF CP LP 6,00%  R$  100,00
    XP Investor FIRF CP LP 6,00%  R$ 5.000,00
    LFT Selic + 0,015% Mar/21 6,00%  a consultar 
    Inflação 15,00%  
    XP Debêntures Incentivadas FIC FIM CP 3,00%  R$ 5.000,00
    DEB Raízen IPCA+3,70 Jun/30 3,00%  a consultar 
    DEB Igua Saneamento IPCA+4,80% Jul/34 3,00%  a consultar 
    DEB Via Rondon IPCA+5% Dez/34 3,00%  a consultar 
    CRA Vamos Locacação IPCA+4,35% Jun/27 3,00%  a consultar 
    Multimercado 31,00%  
    Absolute Alpha Global Advisory FIC FIM 3,00%  R$ 5.000,00
    Absolute Vertex Advisory FIC Multimercado 7,50%  R$ 10.000,00
    Ibiuna Hedge STH FIC FIM 7,00%  R$ 5.000,00
    Occam Equity Hedge FIC FIM 6,50%  R$ 5.000,00
    Giant Darius FIC Multimercado 3,50%  R$ 5.000,00
    Giant Sigma Advisory FIC Multimercado 3,50%  R$ 5.000,00
    Renda Variável 18,00%  
    Brasil Capital 30 Advisory FIC Ações 4,50%  R$ 10.000,00
    XP Long Term Equity FIC Multimercado 4,50%  R$ 10.000,00
    Navi Cruise Advisory FIC FIA 4,50%  R$ 5.000,00
    Safari 45 Ii FIC Multimercado 4,50%  R$  5.000,00
    Renda Fixa Global 5,50%  
    Trend High Yield FIM 5,50%  R$ 100,00
    Renda Variável Global 12,50%  
    Trend ESG Global Dólar FIM 6,50%  R$ 100,00
    Trend Bolsa Americana FI Multimercado 6,00%  R$ 100,00

    As sugestões são feitas com base nas análises e projeções dos analistas do grupo XP Inc., a qual a Rico pertence, mas não trazem garantia de rentabilidade. 

    Se você está começando a investir, ou abaixo do percentual alvo ajustado, nossa recomendação é implementar novas posições ao longo de 3 a 5 meses, para ir pegando o preço médio dos ativos.

    Além disso, os ativos e suas taxas estão sujeitos a disponibilidade, podendo um fundo estar fechado ou os ativos de renda fixa não estarem mais disponíveis no momento em que você for aplicar. 

    E se quiser saber mais, conheça alguns dos produtos que compõe nossa sugestão de alocação.

    Sugestões para outros perfis de investidor

    Você pode também conhecer as sugestões para outros perfis de investidores. 

    Sugestão de alocação para perfil conservador

    Sugestão de alocação para perfil agressivo. 

    Topics: sugestão de alocação